Itt van egy lecke arról, hogy nagyon, nagyon, nagyon, nagyon, nagyon, nagyon, nagyon távol kell lenni az útból. Tavaly a Szenátus előtt tanúskodva Janet Yellen amerikai pénzügyminiszter azt javasolta, hogy a kriptovaluta-tranzakciókat "elsősorban tiltott finanszírozásra" használják fel.
A kriptovaluták rejtvénye
A csütörtökön közzétett új kutatás szerint azonban a tiltott tevékenységet magában foglaló kriptovaluta-tranzakciók mennyisége nem csak kicsi, hanem gyakorlatilag mikroszkopikus – 0,15-ben az összes kriptovaluta-tranzakciónak mindössze 2021%-a kapcsolódott olyan tevékenységekhez, mint a kiberbűnözés, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása. sokkal alacsonyabb százalékos fiat valuta.
Kétségtelen, hogy a kriptovaluták használata az egekbe szökött tavaly – 15,8 billió dollár értékű kriptovaluta-tranzakciót bonyolítottak le, szemben a 2,4-as 2020 billió dollárral. Egy maroknyi nagy horderejű, kriptovalutákkal kapcsolatos jogi ügy – a Commodity Futures Trading Commission vádat emelt számos csalás ellen befektetés, az FBI felszámolta a REvil ransomware bandát, amely kriptofizetést követelt áldozataitól, a Foreign Assets Control Office pedig pénzmosási kapcsolatok miatt szankcionált két orosz kriptovaluta szolgáltatót, a Suexet és a Chatexet. Ez arra késztette a politikusokat és a szabályozó hatóságokat, hogy szigorúbb szabályokat követeljenek a feltörekvő blokklánc-alapú pénzügyi eszközök szabályozására.
Egy pici szám!
A Chainalysis adatszolgáltató cég tanulmánya azonban arra a következtetésre jutott, hogy ezek a nagy horderejű esetek az összes üzleti tevékenység csökkenő részét képviselik, amely már kezdetben is nagyon kicsi volt:
2017 óta az illegális tevékenységeket magában foglaló kripto-tranzakciók aránya 1,4%-ról 0,15%-ra csökkent, ami arra utal, hogy a bűnözés fokozatosan csökkent a kriptogazdaságban (az egyetlen kivétel 2019 volt, amikor a 2 milliárd dolláros Ponzi PlusToken rendszer anomáliát okozott Kínában év).
A kriptovaluta-alapú bûnözés teljes volumene 14-ben elérte a 2021 milliárd dolláros durva számbeli csúcsot, szemben a 7,8-as 2020 milliárd dollárral, de a jogos használat növekedése a porban hagyja.
Mi a helyzet a normál pénzzel? A hagyományos készpénzhez képest a kripto-tranzakciók virtuális erkölcsi iránytűnek tűnnek. Az Egyesült Nemzetek Szervezete becslése szerint a világ GDP-jének 2–5%-a (1,6–4 billió dollár) évente pénzmosáshoz és illegális tevékenységekhez kötődik.
