A hónap elején közzétett jelentésben a CipherTrace elemzőcég megállapította, hogy a bitcoin-bankautomatákat gyakran használták pénzeszközök "magas kockázatú tőzsdékre" történő küldésére - olyan kereskedelmi platformokról, amelyeket a társaság a bűnözői tevékenység és a pénzmosás megkönnyítéséről ismertnek tart. pénz.
"Az amerikai BATM-ok [bitcoin-bankautomaták] által a magas kockázatú tőzsdékre elküldött források százalékos aránya exponenciális növekedést mutat, 2017 óta minden évben megduplázódik." olvassa a jelentést. Míg 2017-ben az Egyesült Államok tranzakcióinak mintegy 2% -a magas kockázatú tőzsdére került, ez a szám mostanra már közel 8%.
"A Bitcoin-bankautomaták valószínűleg a következő fő szabályozási célpontok"
A bitcoin ATM lehetővé teszi az emberek számára bitcoinokat vásárolni és eladni és egyéb kriptovaluták közvetlenül cserével, bankkártyákkal vagy akár készpénzzel. Alapvetően a felhasználóknak nem kell digitális pénztárcával rendelkezniük, a gépek maguk készítik őket, pénztárca címek és magánkulcsok kinyomtatásával látják el a felhasználókat.
A CipherTrace rámutatott arra is, hogy 2019-ben az egyesült államokbeli bitcoin ATM-tranzakciók túlnyomó része, 88% körüli összeget küldött offshore célállomásokra. "Valószínűleg a Bitcoin-bankautomaták a következő fő szabályozási célpontok" - jósolja a jelentés.
Ez egybeesik a piacra kerülő új bitcoin-bankautomaták számának robbanásával. A Coin ATM Radar szerint globálisan körülbelül 60% -kal több gép van, mint tavaly. Egy másik érdekes tény, hogy a telepítés aránya megduplázódott 2020 eleje óta.
Sok a tennivaló
A Bitcoin ATM-üzemeltetői ragaszkodnak ahhoz, hogy mindent megtesznek az előírások betartása érdekében. Az Egyesült Államokban működő ATM-szolgáltatásoknak regisztrálniuk kell magukat a Financial Crimes Enforcement Network-nél (FinCEN), mint pénzszolgáltatási vállalkozást, és nyilvántartást kell vezetniük tranzakcióikról, követniük kell a know-your-customer (KYC) protokollokat, és minden gyanús tevékenységről jelentést kell tenniük a hatóságoknak.
De vannak, akik kikerülik a fent említett szabályokat. 2019 augusztusában egy 25 éves Los Angeles-i bitcoin-kereskedő bűnösnek vallotta magát, mert nem regisztrálta bitcoin-banka ATM-üzletét a FinCEN-nél, és akár 25 millió dollárnyi pénzmosást is folytatott bűnözőknek, köztük kábítószer-kereskedőknek.
Ezenkívül tavaly a spanyol rendőrség arról számolt be, hogy a nemzetközi kábítószer-kereskedelemben részt vevő helyi bűnözői banda hatékonyan megkerülte az európai pénzmosás-ellenőrzést azáltal, hogy két bitcoin-bankautomatán keresztül mosott készpénzt és "tiszta" kriptográfia segítségével fizetett az eladóknak. Colombia.
Tom Robinson, az Elliptic elemzőcég társalapítója és vezető tudósa szerint a tavaly jóváhagyott új "Travel Rule" névre keresztelt FATF útmutató azt jelzi, hogy szigorúbb AML / KYC követelményeket hajtanak végre az összes kriptovállalkozásban az országban. világ.
Ennek ellenére Robinson továbbra is aggodalmát fejezi ki amiatt, hogy ez a szabály mennyire alkalmazható a bitcoin bankautomatákra. "A helyzet minden bizonnyal javul, de időbe telik biztosítani, hogy ezeket az intézkedéseket globálisan alkalmazzák" - mondta.
