Kedden az Európai Bizottság közzétett egy javaslatot, amely megtiltaná az "anonim kriptovaluta pénztárcák" használatát a pénzügyi bűncselekmények elleni küzdelem részeként.
Pénzmosás és bűnözés elleni szabályozás
A javaslat kiterjesztené a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása (AML / CFT) elleni uniós szabályokat a kriptovaluta szektorra - mondta a Bizottság -, mert ezekre jelenleg "csak a kriptopénz-szolgáltatók bizonyos kategóriái vonatkoznak".
"A mai módosítások biztosítják a kriptovaluta transzferek, például a Bitcoin teljes nyomon követhetőségét" - mondta az Európai Bizottság ", és lehetővé teszik a pénzmosáshoz vagy a terrorizmus finanszírozásához való felhasználásuk megelőzését és felderítését".
Ez a bejelentés röviddel azután történt, hogy a brit rendőrség mintegy 408 millió dollár értékű kriptopénz lefoglalását jelentette be a folyamatban lévő pénzmosási nyomozás részeként. Valószínűleg hasonló műveletek folynak az EU-ban és más régiókban.
További információk a változásokról a 2015/847 / EU rendelet legújabb felülvizsgálatában érhetők el. Számos módosítás egyszerűen csak a meglévő szabályozásokban hivatkozik konkrétan a kriptográfiai eszközökre, anélkül, hogy további módosításokat alkalmazna.
Kevesebb névtelenség a kriptotárca tulajdonosai számára?
Van néhány figyelemre méltó kiegészítés, például "más eszközök megkövetelése annak biztosítására, hogy a kriptopénz-átutalás egyedileg azonosítható legyen, és hogy a feladó és a kedvezményezett címének azonosítóit rögzítsék az elosztott főkönyvben" a hagyományos fizetési számlaszámok és azonosítók nélküli tranzakciókhoz.
A felülvizsgálat azt is kimondta, hogy „ennek a rendeletnek a követelményeit a kriptográfiai eszközök szolgáltatóira kell alkalmazni, amikor tranzakcióik [...] egy hagyományos banki átutalást vagy kriptográfiai eszköz-transzfert tartalmaznak, amely kriptográfiai eszköz-szolgáltatót érint. Kriptovagyon”.
Ezek a követelmények a következőket tartalmazzák:
"A kezdeményező kriptovagyon-szolgáltatójának biztosítania kell, hogy a kriptográfiai eszköz-transzferekhez csatolják az átadó nevét, az átadó számlaszámát, ha ilyen számla létezik és a tranzakció feldolgozására használják, valamint az átadó címét, hivatalos személyes okmányt szám, ügyfél-azonosító szám vagy születési dátum és hely. Ezenkívül a kezdeményező kriptovagyon-szolgáltatójának biztosítania kell azt is, hogy a kriptográfiai eszköz-transzferekhez a kedvezményezett neve és a kedvezményezett számlaszáma is társuljon, ha ilyen számla létezik, és a tranzakció feldolgozására használják. "
Hasonló kéréseket kaptak a kedvezményezett szolgáltatójától, de az ellenkező irányba. (Ez azt jelenti, hogy az ilyen szolgáltatóknak biztosítaniuk kell, hogy az átadó szolgáltatója minden lényeges információt megadjon.)
A BBC arról számolt be, hogy a javaslatot az uniós tagállamoknak és az Európai Parlamentnek jóvá kell hagyniuk, mielőtt törvényessé válhatna. Ez a folyamat akár két évig is eltarthat a jelentés szerint, amely időt ad az embereknek arra, hogy felkészüljenek a változásokra. És mit gondol erről az uniós javaslatról? Tudassa velünk az alábbi megjegyzések részben.
