Carolina Veas chilei ügyvéd szerint a bankoknak modernizálniuk kell, és alkalmazkodniuk kell az új technológiákhoz, valamint a szabályozáshoz. A jogi szakember a Santiago Polytechnic konferencián a bankok és a bitcoin tőzsdék szerepéről beszélt (idézet BTC) és a kriptovaluták a pénzmosás megelőzésében.
Ez a probléma, a pénzmosás, jelentős kereskedelmi vitákat és vitákat váltott ki a chilei kriptovaluta ökoszisztémában. 2014 és 2018 között az olyan tőzsdéknek, mint a Buda.com, a Crypto Market és az Orionx, mind lezárták a bankszámlájukat.
Carolina Veas specialista, a CMS Carey y Allende Chile ügyvédi iroda szakembere a Santiago Polytechnic-en tartott előadásában beszélt erről a problémáról és annak következményeiről. Ez egy olyan esemény, amely összehozta az Ethereum közösséget a chilei fővárosban szeptember 23-án, pénteken.
A tőzsdék a bankok potenciális versenytársai a nemzetközi befektetési, hitel- és utalványpiacon – magyarázta az ügyvéd. Ezzel összefüggésben az országban 10 bank "önállóan, de összességében" hozta meg a döntést - mondta.
Ezek a jogalanyok a folyószámlák 99%-át biztosítják chilei jogi személyeknek, így jelentőségük a gazdasági és pénzügyi szektorban nyilvánvaló. Természetesen elengedhetetlenek voltak a tőzsdékhez is, amelyek ma már bankszámlával is működhetnek.
A bankok a kereskedési számlák bezárását azzal motiválták, hogy a tőzsdék a kriptovaluta-felhasználókhoz kapcsolódva összekapcsolhatják őket a pénzmosással próbálkozó emberekkel.
A szabályozás nem zárhatja ki a kereskedelmet
Veas ügyvéd szerint azonban a bankok figyelmen kívül hagyták azt a tényt, hogy a tőzsdék ismerje meg az ügyfelet (KYC) politikája fegyvert jelent számukra a bűncselekmény elleni küzdelemben.
„Miért zárja ki a pénzmosást megakadályozó törvény a cserét, és miért részesíti előnyben a kriptovaluták P2P (peer-to-peer) tranzakciókban történő cseréjét?” – tette fel a kérdést. „Nincs értelme” – tette hozzá.
Ezt a körülményt a Nemzetközi Pénzügyi Akciócsoport (FATF) értelmezte, amely azt javasolta a bankoknak, hogy ne a gúnyolódást (a kockázatok teljes kiküszöbölését, például a devizaszámla-zárás intézkedését), hanem "kezeljék".
Ha a bankok eleve megszakítanák a tőzsdékkel való kapcsolataikat, a FATF elveszítené a hozzáférést sok értékes információhoz az ezeken a platformokon zajló tranzakciókról. Amint arról korábban beszámoltunk, a nemzetközi szervezet egyre nagyobb nyomást gyakorol a tőzsdékre, hogy alkalmazzák működésükre az utazási szabályt.
A bankoknak kriptovaluta társaságokkal kell együttműködniük
Carolina Veas arra a következtetésre jutott, hogy a bankoknak nem ellenezniük kell ezeket az új technológiákat, amelyek a bitcoin (BTC) és más kriptovaluták, hanem „modernizálni és alkalmazkodni”. Ezt még a kriptovalutáknak és a blokkláncoknak is meg kell tenniük, mert „a jövőben más bomlasztó technológiákkal is szembe kell nézniük”.
"Vannak nyitásra hajlandó bankok és kapcsolatokat ápolnak a kriptoeszköz szektorral, még ha nagyon kevesen is" - magyarázta a szakember. „A technológiai változás folyamatban van, és ez valóság. Egyes bankok megértették ezt” – tette hozzá.
A bankok a maguk részéről egyenlő versenyfeltételeket követelnek – magyarázta. Ugyanúgy, ahogy ezek a szervezetek kötelesek tájékoztatni az adóhatóságot ügyfeleik gyanús ügyleteiről, azt szeretnék, ha a tőzsdékre is ugyanez lenne a kötelezettség. "Ez elengedhetetlen a vitához" - mondta Carolina Veas.
