Dél-Korea a kriptográfiai fronton mozog, köszönhetően a Pénzügyi Akció Munkacsoport új ajánlásainak. A dél-koreai pénzügyi szolgáltatási bizottság (FSC) módosítani kívánja a hatályos törvényeket, amelyek kötelezővé teszik az országon belüli virtuális eszközök szolgáltatóinak (VASP) a felhasználók nevének bejelentését.
Az új szigorúbb intézkedések
Az FSC múlt heti sajtóközleménye szerint a Bizottság javaslatot indított a pénzügyi tranzakciók során a dél-koreai állampolgárok magánéletét szabályozó törvény naprakésszé tételére, az adatszolgáltatás és az információk e célból történő felhasználásának szigorítására. hogy segítsen megelőzni a pénzmosást.
A törvény meghatározza a VASP-ket, mint „vállalati személyiségeket, akik digitális eszközök vásárlásával és eladásával, valamint a digitális eszközök közötti cserével foglalkoznak”, valamint letétkezelőket, digitális pénztárca szolgáltatókat és közvetítőket.
A jutalék által előidézett ilyen változások azt jelentik, hogy a VASP-knek valós néven bejegyzett számlákat kell használniuk az ügyfelekkel folytatott pénzügyi tranzakcióik során. A további intézkedések megkövetelik, hogy a VASP-k valódi neveket használva számlákat nyissanak a pénzintézeteknél, az ügyfelek betéteit elkülönítsék a sajátjától, és az adatbiztonsági tanúsítványt megszerezzék a Koreai Információbiztonsági Ügynökségtől.
Ezenkívül a VASP-k az elmúlt öt évben nem szenvedhettek bírságokat vagy más típusú szankciókat, és „kezelniük” kell az ügyfelek tranzakcióit. Szükség lesz a pénzintézetek által a VASP-kkel összefüggő pénzmosási kockázatok értékelésére is.
Nemcsak kriptovaluták a szabályozó célja
De virtuális eszközök, például kriptopénzek, amelyek könnyen használható szoftverekkel kereskedhetnek, mint pl Bitcoin forradalom, nem az egyetlen megcélzott eszköz: a szabályozó célja a digitális tokenekre vonatkozó szabályozás megváltoztatása is, amelyek nem cserélhetők fiat pénznemekre, elektronikus pénzre, elektronikusan bejegyzett részvényekre, elektromos bankjegyekre, árukra és egyebekre.
Jelenleg úgy tűnik, hogy az előre fizetett kártyák, ajándékkártyák és e-kötvények nem tartoznak a virtuális eszközök csoportjába. Tavaly szeptemberben a Pénzmosással foglalkozó kormányközi felügyeleti testület, a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) kiadott egy ajánlást, miszerint több mint 200 tagszabályozónak profiloznia kellene a kriptovaluta-felhasználókat a bűncselekmények jobb felderítése érdekében.
Tavaly nyáron a FATF szabályozási normákat is megállapított, ideértve az utazási szabályt is, amely előírta, hogy a VASP-knek előre meghatározott értékküszöb feletti tranzakciókról kell információt továbbítaniuk a joghatóságért felelős szabályozó testületeknek.
Az FSC javaslatát úgy tervezték, hogy a FASF ajánlásaival összhangban pénzmosás elleni követelményeket támasszon a VASP-k ellen, és nem célja virtuális eszközök pénzügyi szabályozási rendszerekbe történő átvétele - mondta a szabályozó. Az FSC bejelentette, hogy a törvény változásainak alkalmazását 25. március 2021-től tervezi.
