a kriptográfia
Miután megkapta a kezdeti befektetésének 100-szorosát, a Bank Hapoalim tagadja, hogy Esther Freeman 320 XNUMX dollár nyereséget letétbe helyezett volna a BTC-befektetéséből, arra hivatkozva, hogy pénzt használt fel arra, hogy HODLerré váljon.
Az izraeli nyugdíjas Esther Freeman állítólag egy 10.000 3 ILS értékű, akkoriban körülbelül 1.000.000 324 dollár értékű Bitcoin-befektetést XNUMX XNUMX XNUMX ILS-re (körülbelül XNUMX XNUMX dollár) alakított át nyolc év alatt. Az ország egyik legnagyobb bankja, a Hapoalim Bank azonban cáfolta, hogy kezdeti befektetési forrásként elfogadta volna a nyereséget, hogy illegális pénzügyi műveletekkel állhatott volna összefüggésben.
A készpénz a probléma
2013-ban egy 69 éves nyugdíjas izraeli állampolgár, Esther Freeman úgy döntött, hogy körülbelül 3.240 dollár befektetésével belép a kriptovaluta piacra. 69 éves kora ellenére a nyugdíjas "lélekben fiatal" volt, és döntését elsősorban fiatalabb rokonai befolyásolták:
„Hallgattam a fiamat és az unokáimat, a kisgyerekeket, és azt mondtam, egy próbát teszek. A témával kapcsolatos ismeretek nélkül, egy egyszerű polgár valódi ártatlanságában. Soha nem gondoltam volna, hogy 10.000 1 NIS közel XNUMX millió NIS lesz.”
Annak ellenére, hogy Freeman 100-szorosára növelte befektetését, a Bank Hapoalim megtagadta az átutalt összeg befizetését a FIAT kriptovaluta platformról, amelyet használt, miközben az évekkel ezelőtti kezdeti befizetés készpénzben történt.
Ezért a források forrása „pénzmosással vagy terrorizmusfinanszírozással” hozható összefüggésbe – magyarázta a bank. Ezenkívül az intézmény felvázolta a bankok által jellemzően kínált digitális eszközipar hírhedt árnyoldalait:
"A virtuális (azaz digitális) valuták jellemzői lehetővé teszik anonim és felügyelet nélküli átutalását, gyakran megkerülve a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni rendszerre vonatkozó pénzügyi tényezők alkalmazásának szükségességét."
Az ügyvédek bemennek a helyszínre
Hogy nagyobb esélye legyen a pénzeszközök megszerzésére, Freeman Shaul Zionit nevezte ki ügyvédjének, és pert indított a bank ellen. A nyugdíjas azt mondta, hogy az évek során hűséges banki ügyfél volt, és pénzre van szüksége, hogy segítsen az egyik gyermekén:
„A bank ismeri a viselkedésemet. Sehol máshol nincs pénzem, csak a Bank Hapoalimban. Tudják, hogy nem mosok pénzt és nem kötök üzletet a bankon kívül. Visszavonultam. Mind a négy gyermekemnek van bankszámlája. Az a pénz, amire szükségem van, hogy segítsek az egyik gyerekemnek lakást venni.”
Freeman ügyvédje, Shaul Zioni is megszólalt az ügyben. Megjegyezte: ügyfele azt szeretné, ha a bíróság nyilatkozna a pénz forrásáról bitcoinba fektetett „ismert, világos és hivatkozásokkal alátámasztott”. Az évek során Freeman különféle digitális pénztárcákban tartotta bitcoinjait, amelyekben nem történt további tranzakció – tette hozzá Zioni.
Ezt követően a bíróság kimondta, hogy a pénzintézet nem korlátozhatja ügyfelei számlatevékenységét csak azért, mert digitális valutához kötődnek. A Hapoalim bank megkapta az esetet, és megígérte, hogy tanulmányozza a részleteket, és "a szokásos módon reagál".
Izrael úgy akarja kezelni a kriptovaluta eszközöket, mint a bankokat
A digitális eszközök bûnözési célú felhasználásának kockázatai miatt az izraeli hatóságok a közelmúltban tervbe vették a terrorizmusellenes banki szabályok betartatását.
Mostanáig a kormánynak jelentős forrásokat kellett költenie a csalások felderítésére azokon a területeken, ahol a vállalatoknak nem kellett minden pénzügyi tranzakciót jelenteniük. Ha az új szabályzat életbe lép, minden kriptovalutával kapcsolatos vállalkozásnak jelentést kell benyújtania, mint a bankoknak.
Az új szabályok a digitális eszközökkel foglalkozó kisvállalkozások számára is előnyösek, mivel a jelentéstétel elérhetővé és modernizálhatóvá válik. Ezért az ilyen cégek nagyobb bizalmat adhatnak szolgáltatásaik biztonságában.
