Pertukaran cryptocurrency BitMEX yang juga memungkinkan beli Bitcoin, menerbitkan kerangka prinsip tentang cara terbaik menyimpan kumpulan tambahan data asal transaksi, persyaratan yang dihadapi bursa sebagai bagian dari aturan anti pencucian uang (AML) yang baru.
Paket BitMEX
Agar sejalan dengan sistem keuangan lainnya, penyedia layanan aset virtual (VASP) sekarang harus dapat memperoleh, menyimpan, dan bertukar informasi tentang penulis dan penerima transaksi, sesuai dengan aturan yang dikenal sebagai "Aturan Perjalanan" .
Badan anti-pencucian uang internasional, Financial Action Task Force (FATF), mengharapkan industri cryptocurrency untuk mematuhi undang-undang baru pada Juni 2021. Tanggapan dari industri cryptocurrency sangat antusias, termasuk standar yang diterima secara luas. format muatan data yang harus dibagikan oleh VASP (dikenal sebagai standar perpesanan InterVASP atau IVMS101), serta sejumlah solusi teknis yang berfokus pada cara terbaik untuk menerapkan hukum oleh perusahaan kripto, bank, dan asosiasi.
Namun, menurut Malcolm Wright, kepala bagian kepatuhan 100x Group, pemilik BitMEX, kurang perhatian diberikan pada bagaimana semua data pelanggan tambahan ini harus disimpan.
“Pengembang solusi berfokus pada transmisi data untuk memastikannya segera dan aman,” kata Wright dalam sebuah wawancara. “Tapi apa yang terjadi ketika data benar-benar sampai di tujuannya? Bagaimana Anda bisa memastikan mereka disimpan dengan aman dan sesuai dengan jenis standar yang tepat? "
Wright, yang bekerja pada teknik pengarsipan data (dan juga berperan penting dalam bekerja dengan Sian Jones dari XReg Consulting untuk membuat standar IVMS101), memutuskan untuk memanfaatkan pakar keamanan BitMEX untuk "memulai percakapan" seputar penyimpanan data melalui proyek open source yang dapat diintervensi oleh industri dan regulator.
Aplikasi solusi BitMEX
BitMEX, yang berbasis di Seychelles, menjadi sorotan tahun lalu setelah audit oleh otoritas AS mengenai prosedur kepatuhan perusahaan yang lemah, itulah sebabnya surat perintah penangkapan telah dikeluarkan untuk beberapa eksekutif senior dan pendiri. Pemilik BitMEX 100x Group mempekerjakan Wright, mantan manajer kepatuhan di Diginex, pada Oktober 2020.
Perusahaan sejak itu akrab dengan proses KYC / AML dan semua akun platform non-KYC telah dihapus. Prinsip penyimpanan data aturan perjalanan BitMEX berfokus pada hal-hal seperti manajemen akses, standar enkripsi, dan menjaga data Aturan Perjalanan terpisah dari data operasional pelanggan lainnya.
Ini dapat membantu para VASP yang ingin saling melengkapi dengan menyederhanakan prosedur. “Misalnya, jika BitMEX memilih untuk bertukar data dengan VASP lain, maka kami mungkin bertanya, 'Apakah Anda beroperasi dengan pengaturan minimum seperti ini?' Melakukan hal itu juga membantu membangun kepercayaan di antara VASP bahwa mereka dapat bekerja sama, ”kata Wright.
