Bagaimana perusahaan yang diakui secara global bisa menutupi penipuan senilai $ 2,1 miliar begitu lama?
Perselingkuhan Wirecard
Skandal Wirecard menyoroti bagaimana perusahaan yang tampaknya patuh dan patuh pada peraturan dapat mengungkapkan aliran informasi tertentu sambil secara taktis menghilangkan detail penting, memungkinkannya untuk mengatasi kendala peraturan dan audit yang ketat.
Penipuan tersebut tampaknya telah dimungkinkan oleh jaringan cabang yang besar dan struktur perusahaan yang berbelit-belit. Pembelian XCOM Bank AG tahun 2006 sangat memperluas mandat Wirecard, membuatnya cocok untuk menerbitkan kartu kredit, sambil mengelola uang atas nama pedagang, spektrum aktivitas yang secara tradisional mengaburkan batas antara perbankan non-bank dan sederhana.
Antara 2011 dan 2014, Wirecard mulai mengakuisisi beberapa perusahaan pembayaran Asia, menambahkan lapisan kerumitan tambahan pada struktur dan neraca perusahaan. Menurut investigasi Financial Times, beberapa anak perusahaan ini memproses pembayaran atas nama perusahaan, memungkinkan Wirecard membangun perisai canggih untuk praktik akuntansi yang mencurigakan, termasuk kesenjangan anggaran sebesar $ 2 miliar.
Pada tahun 2020: Investigasi oleh regulator Jerman dan Singapura membuat pihak berwenang menemukan dua akun perwalian di Filipina, yang diduga menyimpan uang yang hilang. Asumsi dan keraguan Wirecard tentang itikad baik Wirecard membuat banyak orang percaya bahwa perusahaan itu meningkatkan nilainya dengan mensimulasikan kesepakatan dengan pembeli pihak ketiga.
Sebuah teori yang sedikit berbeda menyatakan bahwa mungkin beberapa dari "kesepakatan" ini sah, tetapi tidak selalu dilakukan atas nama Wirecard, dan uang tidak pernah berada di tempat yang seharusnya.
Alternatif blockchain
Teknologi blockchain memungkinkan pembagian informasi antar organisasi secara real time yang mampu memitigasi risiko kejahatan keuangan. Ini juga berlaku dalam kasus di mana jaringan kriminal tersebar secara geografis, dengan banyak bank digunakan untuk menutupi kegiatan ilegal, seperti halnya dengan Wirecard.
Ketika jaringan kriminal menjadi lebih canggih, teknologi blockchain dapat dimanfaatkan untuk membantu regulator mengendalikan ekosistem yang luas beli bitcoin dan tidak hanya. Tentu saja, bisnis akan selalu membutuhkan privasi untuk alasan regulasi atau persaingan.
Untuk ini, akan lebih tepat bekerja untuk menemukan keseimbangan yang tepat, membuat perusahaan utama bertanggung jawab atas tindakan mereka dengan cara yang lebih efisien daripada yang dapat dilakukan oleh pemerintah atau badan regulasi mana pun saat ini, menggunakan teknologi blockchain dan teknik kriptografi baru yang membantu untuk melaporkan. transaksi palsu.
Dalam kasus Lehman Brothers, Enron dan sekarang Wirecard, badan pengatur terkait telah gagal secara terbuka. Meskipun Wirecard telah diaudit sepenuhnya, anak perusahaan multilayer perusahaan telah memungkinkannya untuk membingungkan informasi keuangan dan menghindari peraturan.
Dengan blockchain yang diimplementasikan dalam konteks sistem keuangan yang diatur, kita dapat bergerak menuju sistem pembayaran dan akuntansi yang lebih terdesentralisasi dan transparan, menyelamatkan pelanggaran peraturan di masa depan dan mencegah entitas perusahaan untuk mencurangi sistem.
