Pertukaran Cryptocurrency terlalu sensitif terhadap risiko manipulasi: kritik baru terhadap keberlanjutan "pertukaran".
Cukup banyak pertukaran cryptocurrency mereka akan kekurangan perlindungan konsumen dasar dan rentan terhadap eksploitasi oleh manipulator pasar, Kantor Kejaksaan Agung New York mengatakan beberapa hari yang lalu.
Laporan hasil investigasi yang berlangsung beberapa bulan itu menemukan hal itu banyak bursa tidak memiliki pengamanan yang memadai, sehingga membahayakan uang konsumen. Selain itu, Kantor Kejaksaan Agung merujuk pada tiga pertukaran dengan Departemen Layanan Keuangan New York untuk kemungkinan operasi ilegal di yurisdiksinya.
"Banyak platform mata uang virtual tidak memiliki kebijakan dan prosedur yang diperlukan untuk memastikan keadilan, integritas, dan keamanan pertukaran merekaJaksa Agung Negara Bagian Barbara Underwood mengatakan dalam sebuah pernyataan. Mantan Jaksa Agung New York Eric Schneiderman memulai Program Investigasi Integritas Pasar Virtual pada bulan April dan meminta informasi dari berbagai bitcoin khusus dan pertukaran mata uang kripto lainnya. Sepuluh pertukaran akan memenuhi permintaan informasi, sementara empat akan gagal melakukannya, mengklaim bahwa mereka tidak beroperasi di negara bagian. Kantor jaksa agung, bagaimanapun, menyimpulkan bahwa tiga dari bursa ini, Kraken, Binance, dan Gate.io, sebenarnya memungkinkan perdagangan oleh klien New York.
“Laporan Jaksa Agung menggarisbawahi nilai peraturan negara yang kuat dan perlindungan konsumenKata Maria Vullo, pengawas Departemen Jasa Keuangan negara bagian. "Kami berharap dapat meninjau informasi dan referensi yang dikembangkan."
Mari kita ingat caranya Bitcoin diluncurkan pada tahun 2009 sebagai bentuk uang elektronik, yang dapat ditukar tanpa kendali pemerintah atau bank. Bertahun-tahun setelah itu, pasar cryptocurrency global telah tumbuh secara dinamis, dan ratusan cryptocurrency lainnya telah lepas landas setelah leluhur mereka.
Masalah integritas pasar telah menjadi salah satu masalah utama yang mempengaruhi perkembangan cryptocurrency. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas A.S. sedang menyelidiki potensi manipulasi pasar, seperti halnya Departemen Kehakiman A.S. Komisi Sekuritas dan Bursa secara konsisten menolak permintaan dana yang diperdagangkan di bursa dengan bitcoin, menyimpulkan bahwa tidak ada transparansi yang cukup untuk memastikan bahwa harga tidak dimanipulasi.
Singkatnya, masalah yang ditangani laporan Jaksa Agung tentu tidak diketahui, tetapi menarik untuk dicatat bahwa berkas akhir menarik tiga kesimpulan utama yang memvalidasi kekhawatiran ini. Memang, laporan itu menyimpulkan banyak platform cryptocurrency mereka tidak mengambil tindakan serius untuk memantau dan memblokir perdagangan manipulatif, dan hanya sedikit yang mengontrol atau membatasi penggunaan bot perdagangan.
"Sebagian besar platform tampaknya menargetkan pedagang profesional dan otomatis, dengan banyak lokasi menawarkan harga khusus dan fitur lain kepada pedagang tersebut, meninggalkan klien ritel dalam posisi yang kurang menguntungkan," kata laporan itu.
Laporan tersebut lebih lanjut menyatakan bahwa ada Konflik kepentingan yang "menyebar" antar bursa. “Platform perdagangan aset virtual seringkali melibatkan banyak lini bisnis yang akan dibatasi atau dipantau secara ketat dalam lingkungan perdagangan tradisional,” kata laporan itu.
Beberapa platform, katanya, beroperasi sebagai bursa, perantara pedagang, pengirim uang, pedagang berpemilik yang membeli dan menjual untuk akun mereka sendiri, pemilik kepemilikan cryptocurrency besar, dan bahkan dalam beberapa kasus sebagai penerbit cryptocurrency. Beberapa pertukaran juga memungkinkan karyawan mereka untuk memegang dan berdagang di platform mereka sendiri atau bersaing.
Akhirnya, perlindungan dana konsumen, menurut laporan tersebut, “seringkali terbatas atau ilusi". Tidak ada metode standar untuk mengontrol aset virtual, dan platform tidak memiliki pendekatan yang konsisten dan transparan untuk melakukannya, kata laporan itu. “Ini membuat sulit atau tidak mungkin untuk memastikan apakah platform mengelola bisnis pelanggan mereka secara bertanggung jawab. Pelanggan sangat terekspos jika terjadi pembalasan atau penarikan tidak sah, ”kata laporan itu.
Terakhir, laporan tersebut memberi investor daftar delapan pertanyaan yang mereka harapkan dapat ditemukan oleh bursa, termasuk pertanyaan tentang kontrol untuk mencegah pedagang yang kejam keluar dari platform, detail tentang langkah-langkah keamanan peretas, detail asuransi. anti-pencurian, kebijakan untuk mencegah karyawan memperdagangkan informasi orang dalam dan detail transparansi serta audit independen. "Klien sebaiknya menghindari platform yang tidak dapat menjawab pertanyaan yang diajukan dalam laporan ini secara memuaskan," kata pengacara itu.
