Robinhood, aplikasi perdagangan saham AS dengan lebih dari XNUMX juta pengguna, telah didenda oleh Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) karena dugaan pelanggaran undang-undang anti pencucian uang, keamanan siber, dan perlindungan konsumen.
Denda $ 30 juta secara khusus berlaku untuk unit perdagangan cryptocurrency Robinhood dan merupakan hasil dari "kekurangan serius" dalam "fungsi kepatuhannya di berbagai bidang".
Kekurangan dalam keamanan siber
Pengumuman itu dibuat oleh Inspektur NYDFS Adrienne Harris, yang mengkonfirmasi bahwa Robinhood Crypto akan membayar denda $ 30 juta kepada negara karena gagal mempertahankan langkah-langkah keamanan siber yang memadai dan karena melanggar beberapa aspek dari Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA), serta anti - kewajiban pencucian uang (AML).
Menurut urutan konsensus NYDFS, tinjauan Robinhood Crypto yang dilakukan antara Januari dan September 2019 menemukan pelanggaran peraturan departemen mengenai mata uang virtual, pengirim uang, pemantauan transaksi, dan keamanan siber.
Akibatnya, unit cryptocurrency perusahaan perlu menyewa konsultan independen untuk menilai kepatuhan dan upaya perbaikan perusahaan.
Kekhawatiran lain adalah bahwa perusahaan tidak memberikan nomor telepon khusus di situs webnya yang memungkinkan pelanggan untuk mengajukan keluhan sebagai bagian dari pengaturan pengawasan. Selain itu, NYDFS berpendapat bahwa program anti-pencucian uang Robinhood Crypto adalah "kekurangan staf" dan mengandalkan sistem manual untuk melacak transaksi, bahkan ketika basis pengguna telah tumbuh secara eksponensial.
Selain kekurangan kritis dalam program keamanan sibernya, regulator berpendapat bahwa kurangnya manajemen dan pengawasan, ditambah dengan "kegagalan untuk mempromosikan dan mempertahankan budaya kepatuhan yang memadai," telah menyebabkan sejumlah pelanggaran yang membenarkan denda berat.
Selain itu, Robinhood mengumumkan PHK hampir seperempat stafnya karena kondisi ekonomi dan jatuhnya pasar cryptocurrency baru-baru ini. Berita itu muncul ketika perusahaan membukukan penurunan pendapatan bersih 44% pada kuartal kedua.
Kontroversi Robinhood
Pada bulan Juni tahun lalu, Otoritas Pengatur Industri Keuangan AS mendenda Robinhood $ 57 juta dan memerintahkannya untuk membayar $ 12,6 juta sebagai kompensasi, ditambah bunga, kepada ribuan pelanggan yang "menderita kerusakan signifikan ”karena praktik bisnis.
Ini adalah denda terbesar yang pernah dikenakan supervisor pada sebuah perusahaan. Robinhood juga dituduh menunjukkan "kekurangan pengawasan sistemik" pada September 2016.
Awal tahun ini, pengadilan federal AS menolak gugatan yang menuduh Robinhood Markets Inc melanggar undang-undang negara bagian dengan membatasi perdagangan sekuritas meme - sebuah langkah yang menurut pedagang ritel akan mengakibatkan kerugian miliaran.
Hakim Ketua Cecilia Altonaga menyimpulkan bahwa investor ritel mereka tidak dapat mengajukan klaim atas kelalaian dan pelanggaran kewajiban fidusia kepada perusahaan, mengutip perjanjian pelanggan Robinhood yang memungkinkannya untuk membatasi perdagangan.
