tentang crypto
Berbicara pada hari Senin di V20 Virtual Asset Service Providers Summit, Carole House, spesialis teknologi dan kebijakan dunia maya di Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), mengatakan para penjahat melakukan pembayaran lintas batas menggunakan jumlah yang lebih kecil dari cryptocurrency melalui platform seperti Sistem Bitcoin - karena itu proposal FinCEN untuk menurunkan ambang batas untuk "Aturan Perjalanan".
Modifikasi yang diusulkan oleh FinCEN
Menurut proposal amandemen peraturan yang diajukan bulan lalu, FinCEN dan Federal Reserve ingin mengubah ambang batas di mana bank harus mengumpulkan dan menyimpan informasi tentang transfer dana, menguranginya dari $ 3.000 menjadi $ 250 untuk transfer apa pun - dalam cryptocurrency. atau fiat - yang berlaku di luar Amerika Serikat.
Ini adalah bagian dari perluasan persyaratan secara keseluruhan, kata House, menambahkan bahwa menurunkan ambang batas pelaporan untuk transaksi internasional akan membantu penegakan hukum dan otoritas keamanan nasional lainnya. "Penjahat menggunakan nilai transfer yang lebih kecil dan mata uang virtual untuk memfasilitasi pendanaan terorisme, perdagangan narkoba, dan aktivitas ilegal lainnya, seperti kejahatan dunia maya," kata House kepada delegasi dari V20.
Kritik pertama
Aturan Perjalanan bertujuan untuk mencegah pencucian uang dengan mengidentifikasi pengirim dan penerima transaksi di mana dana yang melebihi ambang tertentu ditransfer.
Menerapkan aturan ini pada cryptocurrency merupakan tantangan yang dihadapi oleh Financial Action Task Force (FATF) dalam kemitraan dengan regulator lokal dan industri aset digital.
Menurut analisis FinCEN, dari 2.000 laporan transaksi mencurigakan yang diajukan antara tahun 2016 dan 2019, nilai rata-rata dan median dolar masing-masing adalah $ 509 dan $ 255. Hampir semua transaksi telah dimulai atau diakhiri di luar Amerika Serikat.
Coin Center telah mempertanyakan perubahan ambang Aturan Perjalanan dalam hal tidak adanya analisis biaya-manfaat yang memadai. Analisis semacam itu harus mempertimbangkan tidak hanya biaya langsung untuk entitas yang diatur, tetapi juga biaya untuk individu dan masyarakat, katanya.
Kekhawatiran dari bisnis kecil dan menengah
Ada kekhawatiran yang cukup besar dari bisnis kecil dan menengah tentang biaya kepatuhan secara umum, terutama terkait hal-hal seperti Aturan Perjalanan, yang muncul pada saat T&J V20.
Menanggapi biaya kepatuhan, sekretaris eksekutif FATF David Lewis mengatakan kepada delegasi V20 bahwa biaya kegagalan untuk mematuhi jauh lebih besar.
"Biaya ketidakpatuhan hanya akan memiliki keuntungan jangka pendek, bisa dikatakan, dan akan sangat picik bagi perusahaan yang ingin terus beroperasi di ruang ini dan tidak ingin memberikan reputasi buruk pada industri mereka." Terakhir, FinCEN's Hause mendesak para pelaku industri untuk menghubungi regulator, dengan mengatakan bahwa mereka terbuka bagi inovator dari gelombang desentralisasi keuangan (DeFi) baru-baru ini.
