Kejaksaan Agung Ekuador telah memerintahkan penggerebekan di kantor Fortunario Activos Digitales, yang mengelola investasi bitcoin dan cryptocurrency lainnya. Sekitar $ 7 juta disimpan dalam rekening pemegang saham dan perwakilan perusahaan dibekukan atas perintah hakim.
Batasan dalam mengumpulkan uang
Jaksa melaporkan di Twitter bahwa, bersama dengan polisi nasional, mereka melakukan lima penangkapan di Quito, ibu kota Ekuador, atas dugaan pengumpulan uang secara ilegal, sebuah kejahatan yang didefinisikan dalam pasal 323 dan 364 dari KUHP organik komprehensif Selatan. negara Amerika. Ini mengacu pada penerimaan atau pengumpulan uang secara besar-besaran tanpa mempertimbangkan barang atau jasa.
Undang-undang tersebut membatasi pengumpulan uang, sehingga hanya dapat dilakukan secara besar-besaran oleh badan-badan yang diberi wewenang oleh negara. Menurut hukum pidana Ekuador yang komprehensif, pengumpulan uang secara ilegal dapat mengakibatkan hingga lima tahun penjara bagi mereka yang terlibat dalam kegiatan ini.
Menurut penyelidikan awal, perusahaan Fortunario diduga menipu pengguna bitcoin dengan beroperasi di bawah jaringan perusahaan yang diduga menawarkan layanan investasi pada platform keuangan, menawarkan tingkat bunga 17% per tahun, seperti dilansir media lokal.
Dalam publikasinya, Kejaksaan tidak menjelaskan jumlah orang yang diduga menjadi korban Fortunario.
Di situs webnya, perusahaan menggambarkan dirinya sebagai "sekelompok ahli di bidang investasi di aset digital dan pasar keuangan dengan analisis teknis dan studi ekonomi makro terkait dengan cryptocurrency dan arbitrase cryptocurrency."
Penipuan Bitcoin meningkat di Ekuador
Penggunaan bitcoin dan cryptocurrency lainnya di Ekuador dilarang sebagai alat pembayaran, tetapi tidak ada peraturan yang mencegah investasi dengan cryptocurrency. Oleh karena itu, jumlah platform di tanah air yang menawarkan profitabilitas tinggi untuk menarik perhatian pengguna terus meningkat. Dan pada tingkat yang sama, penipuan tumbuh.
Bahkan, Superintendency of Banks melaporkan, antara Januari 2021 hingga Maret 2022, terdapat 38 perusahaan dan lembaga yang tidak berwenang beroperasi di sektor keuangan, asuransi, dan sekuritas.
Dari 38 institusi tidak resmi ini, 10 menawarkan produk terkait bitcoin. Ini termasuk perusahaan seperti Mtcoin, Xapo, Elite Argotty, dan KRC Kapital.
Untuk mendeteksi kemungkinan penipuan, pihak berwenang mengeluarkan serangkaian peringatan. Misalnya, Luis Espinosa Goded, seorang profesor di Universitas San Francisco di Quito, menunjukkan bahwa ada lima elemen yang harus dipertimbangkan pengguna ketika beroperasi pada platform cryptocurrency.
Tekankan bahwa peringatan pertama adalah pengembalian yang dijamin lebih dari 10% per tahun. Sebagai poin kunci kedua, ia merekomendasikan untuk waspada terhadap perusahaan yang memiliki kendali atas cryptocurrency pengguna.
Espinosa Goded juga percaya bahwa itu bisa menjadi investasi palsu ketika keuntungan atau keuntungan tergantung pada jumlah mitra atau pelanggan tambahan yang harus dimasukkan pengguna dalam platform atau perusahaan tertentu. "Dalam kasus ini, ini lebih seperti piramida," katanya.
Dia juga percaya bahwa mata uang kripto yang paling penting adalah bitcoin, dan bahwa undangan untuk berinvestasi dengan mata uang kripto lainnya yang kurang dikenal akan menimbulkan ketidakpercayaan. Dan akhirnya, dia mengajak kita untuk waspada terhadap perusahaan yang mengusulkan "transformasi cara hidup"; yaitu, sebagai jenis pekerjaan, untuk memecahkan masalah ekonomi mereka atau untuk menjadi kaya.
