Aturan yang diusulkan oleh Departemen Keuangan AS yang mengharuskan pengguna untuk mematuhi persyaratan KYC saat mengirim aset digital ke dompet pribadi terbukti tidak efektif, menurut firma analitik blockchain Elliptic.
Dalam analisisnya terhadap undang-undang baru FinCEN, Elliptic mengatakan undang-undang tersebut dapat "berdampak negatif" pada efektivitas undang-undang AML / CFT yang ada.
Pada awal Desember, Departemen Keuangan merilis pemberitahuan sebelumnya dari peraturan yang diusulkan yang menetapkan bahwa pengguna pertukaran cryptocurrency terpusat yang ingin mentransfer kepemilikan mereka ke dompet pribadi mereka, atau milik orang lain, harus memberikan informasi. informasi pribadi terperinci untuk transaksi lebih dari $ 3.000. Pertukaran juga akan diminta untuk melaporkan transaksi tunggal atau grup yang jumlahnya lebih dari $ 10.000, sementara sekarang platform seperti Revolusi Bitcoin mereka tidak diharuskan melakukannya.
Hukum yang kontroversial
Menurut pengumuman oleh Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), publik memiliki waktu hingga 4 Januari 2021 untuk memberikan komentar atau masukan atas RUU baru tersebut. Dalam analisisnya, Elliptic mengatakan undang-undang tersebut melebih-lebihkan risiko yang ditimbulkan oleh dompet yang tidak dihosting karena transaksi yang melibatkan cryptocurrency sudah dapat dilacak dengan menganalisis buku besar blockchain terkait.
Analisis semacam itu sudah digunakan oleh penegak hukum untuk memantau aktivitas kriminal, oleh karena itu menurut Elliptic, aturan baru tersebut hanya akan menambah biaya dokumentasi untuk informasi yang dapat diakses dengan cara yang ada.
Aturan yang diusulkan juga diterima oleh penolakan yang disepakati bahkan sebelum mereka dibebaskan. Pakar regulasi telah mengindikasikan bahwa aturan tersebut dapat berdampak luas, termasuk masalah yang dapat timbul untuk proyek keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Beberapa kekhawatiran yang diangkat tentang undang-undang juga berkaitan dengan cara undang-undang tersebut tidak secara jelas mendefinisikan istilah-istilah seperti dompet yang tidak dihosting atau dengan indikasi yang tidak jelas apakah lembaga keuangan harus mengumpulkan informasi tersebut dari rekanan atau tidak.
Permintaan Elliptic ke Departemen Keuangan
Data yang dikutip oleh Elliptic dalam analisisnya menemukan bahwa kurang dari 10% dana terlarang tetap berada di portofolio yang tidak dihosting dan sebagian besar di antaranya "tidak aktif".
Elliptic mencatat bahwa karena bahkan pelaku jahat sepenuhnya bergantung pada kemampuan mereka untuk menguangkan dan mengubah cryptocurrency menjadi fiat, informasi tentang dana tersebut dibagikan dengan FinCEN menggunakan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR) dan dengan demikian aturan baru hanya akan menambah pekerjaan. penyusunan dan pengarsipan dokumen.
Elliptic juga mengatakan bahwa periode 15 hari untuk mengomentari undang-undang yang diberlakukan oleh Departemen Keuangan ini "sangat pendek" dan meminta departemen untuk memperpanjang periode tersebut menjadi 90 hari.
Dengan alasan bahwa persyaratan yang diusulkan tidak proporsional dengan uang tunai, Elliptic mengatakan aturan "akan mengenakan pajak yang tidak dapat dibenarkan" pada inovasi keuangan. Dalam rekomendasinya kepada FinCEN, firma tersebut juga berpendapat bahwa aturan yang diusulkan untuk persyaratan pendaftaran pihak lawan harus dihapus.
