Dalam laporan yang dirilis awal bulan ini, firma analis CipherTrace menemukan bahwa ATM bitcoin sering digunakan untuk mengirim dana ke "bursa berisiko tinggi" - platform perdagangan yang dianggap terkenal oleh perusahaan tersebut untuk memfasilitasi aktivitas kriminal dan pencucian uang. uang.
"Persentase dana yang dikirim ke bursa berisiko tinggi oleh BATM AS [ATM bitcoin] telah mengalami pertumbuhan eksponensial, berlipat ganda setiap tahun sejak 2017." membaca laporan itu. Sementara sekitar 2017% dari transaksi AS masuk ke bursa berisiko tinggi pada tahun 2, angka itu sekarang mendekati 8%.
"ATM Bitcoin mungkin merupakan target regulasi utama berikutnya"
ATM bitcoin memungkinkan orang untuk melakukannya beli dan jual bitcoin dan cryptocurrency lainnya langsung dengan pertukaran, menggunakan kartu bank atau bahkan uang tunai. Pada dasarnya, pengguna tidak harus memiliki dompet digital, mesin membuatnya sendiri, menyediakan pengguna dengan cetakan alamat dompet dan kunci pribadi.
CipherTrace juga menunjukkan bahwa sebagian besar transaksi ATM bitcoin AS pada tahun 2019, sekitar 88%, mengirim dana ke tujuan luar negeri. "ATM Bitcoin kemungkinan merupakan target regulasi utama berikutnya," prediksi laporan tersebut.
Ini bertepatan dengan ledakan jumlah ATM bitcoin baru yang masuk ke pasar. Secara global, ada sekitar 60% lebih banyak mesin daripada tahun lalu, menurut Coin ATM Radar. Fakta menarik lainnya adalah tingkat pemasangan meningkat dua kali lipat sejak awal tahun 2020.
Masih banyak yang harus dilakukan
Operator ATM Bitcoin bersikeras bahwa mereka melakukan semua yang mereka bisa untuk mengikuti peraturan. Layanan ATM di Amerika Serikat harus terdaftar di Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sebagai bisnis layanan uang dan harus menyimpan catatan transaksi mereka, mengikuti protokol know-your-customer (KYC), dan melaporkan aktivitas mencurigakan apa pun kepada pihak berwenang.
Namun ada beberapa yang menghindari aturan tersebut di atas. Pada Agustus 2019, seorang pedagang bitcoin berusia 25 tahun di Los Angeles mengaku bersalah karena gagal mendaftarkan bisnis ATM bitcoin-nya dengan FinCEN dan mencuci dana hingga $ 25 juta untuk para penjahat, termasuk pengedar narkoba.
Selain itu, tahun lalu, polisi Spanyol melaporkan bahwa geng kriminal lokal yang terlibat dalam perdagangan narkoba internasional telah secara efektif melewati kontrol AML Eropa dengan mencuci uang tunai melalui dua ATM bitcoin dan menggunakan kriptografi "bersih" untuk membayar vendor di Kolumbia.
Tom Robinson, salah satu pendiri dan kepala ilmuwan perusahaan analitik Elliptic, mengatakan panduan FATF baru yang dijuluki "Aturan Perjalanan" yang disetujui tahun lalu menunjukkan bahwa persyaratan AML / KYC yang lebih ketat sekarang sedang diterapkan di semua bisnis kripto di dunia.
Meskipun demikian, Robinson masih menunjukkan keprihatinan tentang bagaimana aturan ini dapat diterapkan pada ATM bitcoin. "Situasi sudah pasti membaik, tetapi perlu waktu untuk memastikan bahwa langkah-langkah ini diterapkan secara global," katanya.
