Pada hari Selasa, Komisi Eropa mengungkapkan proposal yang akan melarang penggunaan "dompet cryptocurrency anonim" sebagai bagian dari perjuangannya melawan kejahatan keuangan.
Peraturan anti pencucian uang dan pemberantasan kejahatan
Proposal tersebut akan memperluas aturan anti pencucian uang dan pendanaan teroris (AML / CFT) Uni Eropa ke sektor cryptocurrency, kata Komisi, karena "hanya kategori tertentu dari penyedia layanan cryptocurrency" yang saat ini tunduk pada mereka. .
“Amandemen hari ini akan memastikan keterlacakan penuh transfer cryptocurrency, seperti Bitcoin,” kata Komisi Eropa, “dan akan memungkinkan pencegahan dan deteksi kemungkinan penggunaannya untuk pencucian uang atau pendanaan teroris”.
Pengumuman ini datang tak lama setelah polisi Inggris mengumumkan penyitaan cryptocurrency senilai sekitar $ 408 juta sebagai bagian dari penyelidikan pencucian uang yang sedang berlangsung. Mungkin ada operasi serupa di UE dan wilayah lain.
Informasi lebih lanjut tentang perubahan tersedia dalam revisi terbaru Peraturan 2015/847 / EU. Banyak dari perubahan hanya membuat referensi khusus untuk aset kriptografi dalam peraturan yang ada tanpa menerapkan perubahan lebih lanjut.
Kurang anonimitas untuk pemegang crypto-wallet?
Namun, ada beberapa tambahan yang patut diperhatikan, seperti mengharuskan "cara lain untuk memastikan bahwa transfer cryptocurrency dapat diidentifikasi secara individual dan bahwa pengidentifikasi alamat pengirim dan penerima dicatat pada buku besar yang didistribusikan" untuk transaksi tanpa nomor dan pengidentifikasi akun pembayaran tradisional.
Tinjauan tersebut juga menyatakan bahwa “persyaratan peraturan ini harus berlaku untuk penyedia layanan aset kripto setiap kali transaksi mereka [...] melibatkan transfer bank tradisional atau transfer aset kripto yang melibatkan penyedia layanan aset kripto. aset kripto ".
Persyaratan tersebut antara lain sebagai berikut:
“Penyedia layanan aset kripto asal harus memastikan bahwa transfer aset kripto disertai dengan nama pengirim, nomor rekening pengirim, jika akun tersebut ada dan digunakan untuk memproses transaksi, dan alamat pengirim, dokumen pribadi resmi. nomor, nomor identifikasi pelanggan atau tanggal dan tempat lahir. Selain itu, penyedia layanan aset kripto asal juga harus memastikan bahwa transfer aset kripto disertai dengan nama penerima dan nomor rekening penerima, jika akun tersebut ada dan digunakan untuk memproses transaksi.”
Permintaan serupa diajukan ke penyedia layanan penerima, tetapi dalam arah yang berlawanan. (Yang berarti bahwa penyedia layanan tersebut diharuskan untuk memastikan bahwa semua informasi yang relevan telah diberikan oleh penyedia layanan pengalih.)
BBC melaporkan bahwa proposal tersebut harus disetujui oleh negara-negara anggota Uni Eropa dan Parlemen Eropa sebelum dapat menjadi undang-undang. Proses ini bisa memakan waktu hingga dua tahun, menurut laporan itu, yang memberi orang waktu untuk mempersiapkan perubahan. Dan apa pendapat Anda tentang proposal UE ini? Beri tahu kami di bagian komentar di bawah.
