Sejak 2013, lebih dari 70.000 laporan aktivitas mencurigakan (SAR) terkait cryptocurrency telah diajukan. Namun, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN) telah mengeluarkan peringatan keras bahwa beberapa perusahaan lepas pantai mungkin tidak cukup berbuat untuk menghilangkan kesalahan.
Setengah dari laporan dikirim oleh perusahaan kripto itu sendiri
Direktur FinCEN Kenneth Blanco mengatakan sekitar setengah dari laporan ini dikirim oleh perusahaan crypto yang sama. Ini memungkinkan FinCEN membuat peta alamat IP dan dompet yang berguna dan berharga yang terkait dengan calon penjahat.
Namun, angka tersebut hanya mewakili 0,59% dari lebih dari 12 juta laporan yang diterima FinCEN antara 2014 dan 2019 (data 2013 tidak tersedia).
Pada Desember 2019, Blanco mengonfirmasi bahwa FinCEN menerima total 11.000 SAR terkait dengan mata uang kripto, 7.100 di antaranya disimpan oleh perusahaan kripto yang sama, antara Mei dan Desember 2019.
Pada Agustus 2018 FinCEN melaporkan bahwa mereka menerima hingga 1.500 rujukan per bulan dari investor. FinCEN mengumpulkan dan menganalisis data dari seluruh sektor keuangan untuk menegakkan peraturan anti pencucian uang (AML) yang ketat di Amerika Serikat.
Meskipun pemantauan lanjutan oleh lembaga keuangan tradisional, serta keahlian FinCEN yang lebih besar dalam mencakup ruang itu sendiri, telah mendorong kontrol yang efektif atas ruang kripto, Blanco mengatakan bahwa deklarasi diri oleh para pelaku industri itu sendiri tetap "mendasar".
Siapapun yang ingin berbisnis di AS harus mengikuti aturan AS
Tetapi beberapa masalah yang belum terpecahkan tetap ada. Beberapa perusahaan cryptocurrency lepas pantai telah beroperasi sebagai bisnis layanan uang tidak terdaftar (MSB), tanpa kebijakan atau komitmen AML yang tepat untuk melaporkan aktivitas yang mencurigakan.
"Kami semakin prihatin bahwa perusahaan yang berlokasi di luar Amerika Serikat akan terus mencoba berbisnis dengan orang-orang AS tanpa menghormati aturan kami," kata Blanco. “Jika Anda ingin mengakses sistem keuangan AS dan pasar AS, Anda harus mematuhi aturan. Kami serius dalam menegakkan peraturan kami. "
FinCEN juga mulai melihat lebih dekat koin privasi dan perusahaan mana pun yang menawarkannya. Blanco menambahkan bahwa pejabat juga akan mulai memeriksa perusahaan dengan memeriksa penerapan Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Undang-Undang Penanggulangan Pembiayaan Terorisme (AML / CTF) untuk memastikan bahwa bursa bertindak sesuai sepenuhnya dengan aturan anti pencucian uang dan anti-terorisme. .
"Jika Anda akan memanfaatkan sistem keuangan AS dari luar negeri, Anda tidak boleh menganggapnya sebagai keunggulan kompetitif yang layak untuk melakukannya tanpa terlibat dalam praktik integritas keuangan yang membuat sistem keuangan ini begitu kuat," dia memperingatkan.
Dan bagaimana menurut Anda, apakah Anda pernah mengirimkan laporan? Jika Anda menggunakan perangkat lunak perdagangan otomatis seperti BitcoinPro, yang aman dan diatur, Anda pasti tidak akan membutuhkannya! Beri tahu kami di komentar apa yang Anda pikirkan!
