Pengacara Chili Carolina Veas mengatakan bank perlu memodernisasi dan beradaptasi dengan teknologi baru, serta peraturan. Pada konferensi Politeknik Santiago, spesialis hukum berbicara tentang peran bank dan pertukaran bitcoin (kutipan BTC) dan cryptocurrency dalam pencegahan pencucian uang.
Masalah ini, pencucian uang, telah menyebabkan perselisihan dan perdebatan perdagangan yang signifikan di ekosistem cryptocurrency Chili. Antara 2014 dan 2018, bursa seperti Buda.com, Crypto Market, dan Orionx semuanya menutup rekening bank mereka.
Spesialis Carolina Veas, seorang profesional dari firma hukum CMS Carey y Allende Chile, berbicara tentang masalah ini dan konsekuensinya dalam presentasinya di Politeknik Santiago. Ini adalah acara yang menyatukan komunitas Ethereum di ibukota Chili pada hari Jumat 23 September.
Bursa saham adalah pesaing potensial bank di pasar investasi, kredit dan pengiriman uang internasional, pengacara menjelaskan. Dalam konteks ini, 10 bank di negara itu membuat keputusan "secara independen, tetapi secara keseluruhan," katanya.
Entitas ini menyediakan 99% dari rekening giro untuk badan hukum di Chili, sehingga kepentingan mereka di sektor ekonomi dan keuangan terbukti. Tentu saja, mereka juga penting untuk pertukaran, yang sekarang diizinkan untuk beroperasi dengan rekening bank.
Bank telah memotivasi penutupan akun perdagangan dengan fakta bahwa pertukaran, dengan menghubungkan ke pengguna cryptocurrency, dapat menghubungkan mereka dengan orang yang mencoba untuk mencuci uang.
Peraturan tidak boleh mengecualikan perdagangan
Namun, menurut Jaksa Veas, bank telah mengabaikan fakta bahwa kebijakan know-your-customer (KYC) bursa adalah senjata yang menguntungkan mereka dalam memerangi kejahatan ini.
“Mengapa undang-undang yang berupaya mencegah pencucian uang mengecualikan pertukaran dan lebih memilih cryptocurrency untuk ditukar dalam transaksi P2P (peer-to-peer)?” Dia bertanya. "Itu tidak masuk akal," tambahnya.
Yang menafsirkan keadaan ini adalah International Financial Action Group (FATF), yang merekomendasikan bank-bank untuk tidak melakukan derisking (penghapusan total risiko, seperti ukuran penutupan rekening pertukaran), tetapi untuk "mengelola" mereka.
Jika bank memutuskan hubungan mereka dengan bursa saham di akarnya, FATF akan kehilangan akses ke banyak informasi berharga tentang transaksi yang terjadi di platform ini. Seperti yang dilaporkan sebelumnya, organisasi internasional tersebut meningkatkan tekanan pada bursa untuk menerapkan aturan perjalanan ke operasi mereka.
Bank perlu bermitra dengan perusahaan cryptocurrency
Carolina Veas menyimpulkan bahwa bank tidak boleh menentang teknologi baru ini yaitu bitcoin (BTC) dan cryptocurrency lainnya, tetapi "memodernisasi dan beradaptasi". Bahkan cryptocurrency dan blockchains pada akhirnya harus melakukan ini, karena "di masa depan mereka juga harus menghadapi teknologi pengganggu lainnya".
"Ada bank yang mau membuka diri dan memiliki hubungan dengan sektor aset kripto, meski jumlahnya sangat sedikit", jelas pakar tersebut. “Perubahan teknologi sedang berlangsung dan itu adalah kenyataan. Beberapa bank sudah memahami hal ini,” tambahnya.
Untuk bagian mereka, bank menuntut level playing field, jelasnya. Sama seperti entitas-entitas ini berkewajiban untuk memberi tahu otoritas pajak tentang transaksi mencurigakan klien mereka, mereka juga menginginkan pertukaran memiliki kewajiban yang sama. "Ini penting untuk diskusi," kata Carolina Veas.
