Korea Selatan bergerak di depan crypto, berkat rekomendasi baru dari Financial Action Task Force. Komisi Jasa Keuangan (FSC) Korea Selatan bermaksud untuk mengeluarkan amandemen undang-undang yang ada yang mewajibkan penyedia layanan aset virtual (VASP) di dalam negara untuk melaporkan nama pengguna mereka.
Langkah baru yang lebih ketat
Menurut siaran pers FSC pekan lalu, komisi tersebut meluncurkan proposal untuk memperbarui undang-undang yang mengatur privasi warga Korea Selatan dalam transaksi keuangan, pengetatan parameter pada pelaporan data dan penggunaan informasi, untuk tujuan tersebut. untuk membantu mencegah pencucian uang.
Undang-undang tersebut mendefinisikan VASP sebagai "tokoh perusahaan yang terlibat dalam pembelian dan penjualan aset digital, dan pertukaran antara aset digital", serta penjaga, penyedia layanan dompet digital, dan perantara.
Perubahan yang dibuat oleh komisi tersebut berarti bahwa VASP harus menggunakan akun terdaftar dengan nama asli dalam transaksi keuangan mereka dengan klien. Tindakan tambahan memerlukan VASP untuk membuka akun menggunakan nama asli dengan lembaga keuangan, menjaga simpanan klien terpisah dari miliknya, dan mendapatkan sertifikasi keamanan data dari Badan Keamanan Informasi Korea.
Selain itu, VASP tidak boleh menderita denda atau jenis sanksi lainnya dalam lima tahun sebelumnya dan harus "mengelola" catatan transaksi pelanggan. Penilaian risiko pencucian uang yang terkait dengan VASP oleh lembaga keuangan juga akan diperlukan.
Bukan hanya cryptocurrency dalam tujuan regulator
Tetapi aset virtual seperti cryptocurrency, yang dapat diperdagangkan dengan perangkat lunak yang mudah digunakan seperti Revolusi Bitcoin, bukan satu-satunya aset yang ditargetkan: regulator juga bertujuan untuk mengubah peraturan terkait token digital yang tidak dapat ditukar dengan mata uang fiat, uang elektronik, saham yang terdaftar secara elektronik, uang kertas listrik, komoditas, dan lainnya.
Saat ini tampaknya kartu prabayar, kartu hadiah, dan obligasi elektronik dikecualikan dari grup aset virtual. September lalu, Financial Action Task Force (FATF), badan pengawas antar pemerintah untuk pencucian uang, mengeluarkan rekomendasi bahwa lebih dari 200 regulator anggota harus membuat profil pengguna cryptocurrency untuk mendeteksi aktivitas kriminal dengan lebih baik.
Musim panas lalu, FATF juga menetapkan standar regulasi, termasuk aturan perjalanan, yang menetapkan bahwa VASP harus mengirimkan informasi tentang transaksi di atas ambang nilai yang telah ditentukan sebelumnya ke badan pengatur yang bertanggung jawab atas yurisdiksi.
Proposal FSC dirancang untuk memberlakukan persyaratan anti pencucian uang pada VASP sesuai dengan rekomendasi FATF dan tidak dimaksudkan untuk mengadopsi aset virtual dalam rezim regulasi keuangan, kata regulator. FSC telah mengumumkan bahwa mereka berencana untuk menerapkan perubahan undang-undang tersebut mulai 25 Maret 2021.
