tentang crypto
Setelah mendapatkan 100 kali lipat dari investasi awalnya, Bank Hapoalim menyangkal menyetorkan keuntungan sebesar $320 yang diperoleh Esther Freeman dari investasi BTC-nya, dengan alasan bahwa dia menggunakan uang untuk menjadi HODLer.
Pensiunan Israel Esther Freeman dilaporkan mengubah 10.000 investasi ILS di Bitcoin, senilai sekitar $ 3 pada saat itu, menjadi ILS 1.000.000 (sekitar $ 324) selama delapan tahun. Namun, Bank Hapoalim, salah satu bank terbesar di negara itu, membantah menerima keuntungan tersebut karena sumber investasi awal mungkin memiliki hubungan dengan operasi keuangan ilegal.
Uang tunai adalah masalahnya
Pada tahun 2013, pensiunan warga negara Israel berusia 69 tahun, Esther Freeman, memutuskan untuk memasuki pasar cryptocurrency dengan berinvestasi sekitar $3.240. Meskipun usianya 69 tahun, pensiunan itu mengatakan dia "bersemangat muda" dan bahwa kerabatnya yang lebih muda terutama memengaruhi keputusannya:
“Saya mendengarkan putra dan cucu saya, anak-anak kecil, dan saya mengatakan akan dicoba. Tanpa pengetahuan tentang subjek, dalam kepolosan nyata dari warga negara biasa. Saya tidak pernah menyangka 10.000 NIS akan menjadi hampir 1 juta NIS”.
Meskipun Freeman melipatgandakan investasinya sebanyak 100 kali, Bank Hapoalim menolak untuk menyetorkan jumlah yang ditransfer dari platform cryptocurrency FIAT yang digunakannya sementara setoran awal tahun lalu dilakukan secara tunai.
Oleh karena itu, sumber dana dapat terkait dengan "pencucian uang atau pendanaan teroris," bank menjelaskan. Selain itu, lembaga tersebut menguraikan beberapa sisi gelap yang terkenal dari industri aset digital yang biasanya disediakan oleh bank:
"Karakteristik mata uang virtual (yaitu digital) memungkinkan mereka untuk ditransfer secara anonim dan tanpa pengawasan, seringkali mengabaikan kebutuhan untuk menggunakan faktor keuangan yang berlaku untuk rezim anti pencucian uang dan pendanaan teroris."
Pengacara memasuki tempat kejadian
Untuk mendapatkan kesempatan yang lebih baik untuk mendapatkan dananya, Freeman menunjuk Shaul Zioni sebagai pengacaranya dan mengajukan gugatan terhadap bank tersebut. Pensiunan tersebut mengatakan bahwa dia telah menjadi pelanggan setia bank selama bertahun-tahun dan membutuhkan uang untuk membantu salah satu anaknya:
“Bank tahu perilaku saya. Saya tidak punya uang di tempat lain, hanya di Bank Hapoalim. Mereka tahu saya tidak mencuci uang atau berbisnis di luar bank. saya pensiun. Keempat anak saya memiliki rekening bank. Uang itu saya perlukan untuk membantu salah satu anak saya membeli apartemen”.
Pengacara Freeman, Shaul Zioni, juga berbicara tentang masalah ini. Dia mencatat bahwa kliennya ingin pengadilan menyatakan sumber uang itu diinvestasikan dalam bitcoin itu "diketahui, jelas dan didukung oleh referensi". Selama bertahun-tahun, Freeman telah menyimpan Bitcoin-nya di berbagai dompet digital, di mana tidak ada transaksi lebih lanjut yang dilakukan, tambah Zioni.
Selanjutnya, pengadilan memutuskan bahwa lembaga keuangan tidak boleh membatasi aktivitas akun kepada pelanggannya hanya karena mereka terkait dengan mata uang digital. Bank Hapoalim menerima kasus itu dan berjanji untuk mempelajari detailnya dan "merespons dengan cara biasa".
Israel ingin memperlakukan aset cryptocurrency seperti bank
Karena risiko penggunaan aset digital dalam kegiatan kriminal, otoritas Israel baru-baru ini berencana untuk menegakkan aturan perbankan kontra-terorisme.
Sampai sekarang, pemerintah harus menghabiskan sumber daya yang signifikan untuk mengungkap penipuan di area di mana perusahaan tidak diharuskan untuk melaporkan semua transaksi keuangan. Jika kebijakan baru menjadi aktif, semua bisnis terkait cryptocurrency harus mengajukan laporan seperti bank.
Aturan baru juga harus menguntungkan bisnis aset digital kecil karena pelaporan menjanjikan untuk dapat diakses dan dimodernisasi. Oleh karena itu, perusahaan tersebut dapat memberikan kepercayaan yang lebih besar dalam keamanan layanan mereka.
