Niujorko valstijos finansinių paslaugų departamentas (NYDFS) nubaudė JAV akcijų prekybos programą Robinhood, kuri gali pasigirti daugiau nei dvidešimt milijonų vartotojų, už tariamus kovos su pinigų plovimu, kibernetinio saugumo ir vartotojų apsaugos įstatymų pažeidimus.
30 milijonų dolerių bauda konkrečiai skirta Robinhood kriptovaliutų prekybos padaliniui ir yra „rimtų trūkumų“ jo „atitikties funkcijos keliose srityse“ rezultatas.
Kibernetinio saugumo trūkumai
Tai paskelbė NYDFS superintendentė Adrienne Harris, kuri patvirtino, kad Robinhood Crypto sumokės 30 mln. pinigų plovimo (PML) įsipareigojimų.
Remiantis NYDFS sutikimo įsakymu, Robinhood Crypto tyrimas, atliktas 2019 m. sausio–rugsėjo mėn., nustatė departamento taisyklių, susijusių su virtualia valiuta, pinigų siųstuvais, operacijų stebėjimu ir kibernetiniu saugumu, pažeidimą.
Dėl to įmonės kriptovaliutų padalinys turės samdyti nepriklausomą konsultantą, kuris įvertintų įmonės atitiktį ir ištaisymo pastangas.
Kitas susirūpinimas buvo tai, kad bendrovė savo svetainėje nepateikė telefono numerio, kuris leistų klientams teikti skundus pagal priežiūros susitarimą. Be to, NYDFS teigia, kad „Robinhood Crypto“ kovos su pinigų plovimu programa buvo „nepakankama personalo atžvilgiu“ ir rėmėsi rankine operacijų stebėjimo sistema, net kai vartotojų bazė eksponentiškai išaugo.
Be esminių kibernetinio saugumo programos trūkumų, reguliuotojai teigia, kad dėl valdymo ir priežiūros trūkumo, taip pat „nesugebėjimo skatinti ir išlaikyti tinkamos atitikties kultūros“, buvo padaryta daugybė pažeidimų, dėl kurių buvo skirta didelė bauda.
Be to, Robinhood paskelbė atleidžianti beveik ketvirtadalį savo darbuotojų dėl ekonominių sąlygų ir neseniai įvykusios kriptovaliutų rinkos žlugimo. Naujienos pasirodė, nes bendrovė pranešė, kad antrąjį ketvirtį grynosios pajamos sumažėjo 44%.
Ginčai dėl Robinhoodo
Praėjusių metų birželį JAV finansų pramonės reguliavimo institucija skyrė Robinhood 57 mln.
Tai didžiausia bauda, kurią reguliavimo institucija kada nors skyrė įmonei. Robinhoodas taip pat buvo apkaltintas „sisteminių priežiūros trūkumų“ demonstravimu nuo 2016 m. rugsėjo mėn.
Anksčiau šiais metais JAV federalinis teismas atmetė ieškinį, kaltinantį Robinhood Markets Inc pažeidus valstijos įstatymus, ribojant prekybą memų akcijomis – toks žingsnis, anot mažmeninės prekybos, atneš milijardų nuostolių.
Vyriausioji teisėja Cecilia Altonaga padarė išvadą, kad mažmeniniams investuotojams jie negali pateikti bendrovei pretenzijų dėl aplaidumo ir fiduciarinių pareigų pažeidimo, remdamiesi „Robinhood“ klientų susitarimu, leidžiančiu apriboti prekybą.
