ant kripto
Kalbėdama pirmadienį V20 virtualių turto paslaugų teikėjų aukščiausiojo lygio susitikime, naujoji Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklo (FinCEN) technologijų ir kibernetinės politikos specialistė Carole House sakė, kad nusikaltėliai tarptautinius mokėjimus vykdo naudodami mažesnius kriptovaliutos kiekius per tokias platformas kaip: Bitcoin sistema - todėl „FinCEN“ pasiūlymas sumažinti „kelionės taisyklės“ ribą.
FinCEN pakeitimo pasiūlymas
Pagal praėjusį mėnesį pateiktą pasiūlymą dėl reglamento pakeitimo, FinCEN ir Federalinis rezervų bankas norėtų pakeisti ribas, už kurias bankai turi rinkti ir saugoti informaciją apie lėšų pervedimus, sumažinant nuo 3.000 250 USD iki XNUMX USD už bet kokį pervedimą kriptovaliuta. arba „fiat“ - kuris eina už JAV ribų.
Tai yra bendro sąlygų išplėtimo dalis, sakė Namas ir pridūrė, kad tarptautinių sandorių pranešimo ribų sumažinimas padės teisėsaugos institucijoms ir kitoms nacionalinio saugumo institucijoms. „Nusikaltėliai naudojasi mažesniais vertės ir virtualių valiutų pervedimais, kad palengvintų terorizmo, prekybos narkotikais ir kitos neteisėtos veiklos, pavyzdžiui, elektroninių nusikaltimų, finansavimą“, - „House20“ teigė VXNUMX grupės atstovai.
Pirmoji kritika
Kelionių taisyklės tikslas yra užkirsti kelią pinigų plovimui nustatant operacijos, kurioje pervedamos tam tikrą ribą viršijančios lėšos, siuntėją ir naudos gavėją.
Šios taisyklės taikymas kriptovaliutoms yra iššūkis, su kuriuo susiduria Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) bendradarbiaudama su vietos reguliavimo institucijomis ir skaitmeninio turto pramone.
Remiantis „FinCEN“ analize, iš 2.000 įtartinų sandorių ataskaitų, pateiktų 2016–2019 m., Vidutinė ir vidutinė dolerio vertė buvo atitinkamai 509 USD ir 255 USD. Beveik visos operacijos prasidėjo ar baigėsi ne JAV.
Monetų centras suabejojo Kelionių taisyklės slenksčio pokyčiais, nes nebuvo tinkamos sąnaudų ir naudos analizės. Tokia analizė turėtų atsižvelgti ne tik į tiesiogines išlaidas reguliuojamiems subjektams, bet ir į asmenis bei visuomenę, sakė jis.
Mažų ir vidutinių įmonių rūpesčiai
Mažas ir vidutinis verslas nerimavo dėl reikalavimų laikymosi išlaidų apskritai, ypač kalbant apie tokius dalykus kaip „Kelionių taisyklė“, atsiradusi V20 klausimų ir atsakymų metu.
Spręsdamas reikalavimų laikymosi išlaidas, FATF vykdomasis sekretorius Davidas Lewisas V20 atstovams sakė, kad nesilaikymo išlaidos buvo daug didesnės.
„Neatitikimo išlaidos, kaip galima sakyti, turės tik trumpalaikę naudą, ir bus labai trumparegiškos įmonėms, kurios nori toliau veikti šioje erdvėje ir nenori savo pramonei suteikti blogos reputacijos“. Galiausiai „FinCEN“ „Hause“ paragino pramonės dalyvius susisiekti su reguliavimo institucijomis sakydamas, kad jie yra atviri novatoriams pastarojoje decentralizuoto finansavimo (DeFi) bangoje.
