Pasak „blockchain“ analizės įmonės „Elliptic“, JAV iždo departamento pasiūlytos taisyklės, pagal kurias vartotojai, siųsdami skaitmeninį turtą į privačią piniginę, laikytųsi KYC reikalavimų, gali pasirodyti neveiksmingi.
Analizuodama naują „FinCEN“ sąskaitą, „Elliptic“ teigė, kad įstatymas gali „turėti neigiamos įtakos“ esamų PGL / CFT (PAM / CFT) teisės aktų veiksmingumui.
Gruodžio pradžioje Iždo departamentas paskelbė išankstinį pranešimą apie siūlomą reglamentą, kuriame buvo numatyta, kad centralizuotų kriptovaliutų biržų vartotojai, norintys pervesti savo turimą turtą į savo ar kažkieno asmeninę piniginę, turėtų pateikti informaciją. asmeninė informacija apie didesnes nei 3.000 10.000 USD operacijas. Mainai taip pat privalėtų pranešti apie pavienes arba grupines operacijas, kurių suma viršija XNUMX XNUMX USD, o dabar tokios platformos kaip Bitcoin revoliucija iš jų to nereikia.
Prieštaringai vertinamas įstatymas
Remiantis Finansinių nusikaltimų vykdymo užtikrinimo tinklo (FinCEN) pranešimu, visuomenė iki 4 m. Sausio 2021 d. Turės pateikti pastabų ar atsiliepimų apie naują sąskaitą. Atlikdamas savo analizę, „Elliptic“ teigė, kad įstatymas pervertina nepriimtų piniginių keliamą riziką, nes sandorius, susijusius su kriptovaliutomis, jau galima stebėti analizuojant susijusią „blockchain“ knygą.
Tokias analizes teisėsauga jau naudoja nusikalstamai veiklai stebėti, todėl, pasak „Elliptic“, naujosios taisyklės padidintų tik informacijos, prie kurios galima naudotis naudojantis esamomis priemonėmis, dokumentavimo išlaidas.
Siūlomos taisyklės taip pat buvo priimtos atmetimais, dėl kurių susitarta dar prieš jų išleidimą. Reguliavimo ekspertai nurodė, kad taisyklės gali turėti plačių pasekmių, įskaitant problemas, kurios gali kilti vykdant decentralizuoto finansavimo (DeFi) projektus.
Kai kurie susirūpinimą keliantys įstatymai taip pat yra susiję su tuo, kaip jame nėra aiškiai apibrėžti terminai, pvz., Nepatalpinta piniginė, arba su neaiškiais nurodymais, ar finansų įstaigos turėtų rinkti tokią informaciją iš kitų sandorio šalių.
„Elliptic“ prašymai Iždo departamentui
Duomenys, kuriuos „Elliptic“ cituoja atlikdama analizę, rodo, kad mažiau nei 10% nelegalių lėšų lieka ne priglobtuose portfeliuose, o didžioji dauguma jų „tiesiog neveikia“.
„Elliptic“ pažymėjo, kad kadangi net ir blogi veikėjai yra visiškai priklausomi nuo jų sugebėjimo gryninti pinigus ir konvertuoti kriptovaliutą į fiat, informacija apie šias lėšas yra dalijamasi su „FinCEN“ naudojant įtartinų veiklų ataskaitas (SAR), taigi naujos taisyklės paprasčiausiai pridėtų daugiau darbo. dokumentų rengimas ir archyvavimas.
„Elliptic“ taip pat teigė, kad iždo nustatytas 15 dienų laikotarpis šio įstatymo komentavimui yra „nepagrįstai trumpas“, ir paprašė departamento pratęsti laikotarpį iki 90 dienų.
Teigdamas, kad siūlomi reikalavimai yra neproporcingi fiziniams gryniesiems, „Elliptic“ teigė, kad taisyklės „finansinėms naujovėms„ nustatys nepagrįstą mokestį “. Savo rekomendacijose „FinCEN“ įmonė taip pat teigė, kad turėtų būti panaikintos siūlomos sandorio šalies registravimo reikalavimų taisyklės.
