Štai pamoka, kaip būti labai, labai, labai, labai, labai, labai, labai nuošalyje. Praėjusiais metais, liudydama Senate, JAV iždo sekretorė Janet Yellen teigė, kad kriptovaliutų sandoriai buvo naudojami „pirmiausia neteisėtam finansavimui“.
Kriptovaliutų mįslė
Tačiau, remiantis ketvirtadienį paskelbtais naujais tyrimais, kriptovaliutų sandorių, apimančių neteisėtą veiklą, skaičius yra ne tik mažas, bet ir praktiškai mikroskopinis – tik 0,15% visų kriptovaliutų operacijų 2021 m. buvo susijusios su tokia veikla kaip elektroniniai nusikaltimai, pinigų plovimas ir teroristų finansavimas. daug mažesnis fiat valiutos procentas.
Neabejotina, kad praėjusiais metais kriptovaliutų naudojimas smarkiai išaugo – kriptovaliutomis buvo atlikta 15,8 trilijonų USD sandorių, palyginti su 2,4 trilijono USD 2020 m. nuo kelių sukčiavimo investicijas, FTB išardė REvil ransomware gaują, reikalaujančią kriptovaliutų mokėjimų iš savo aukų, o Užsienio turto kontrolės biuras skyrė sankcijas dviem Rusijos kriptovaliutų tarnyboms „Suex“ ir „Chatex“ dėl pinigų plovimo ryšių. Tai paskatino politikus ir reguliuotojus reikalauti griežtesnių taisyklių, reglamentuojančių naujas „blockchain“ valdomas finansines priemones.
Mažas skaičius!
Tačiau duomenų bendrovės „Chainalysis“ atliktas tyrimas padarė išvadą, kad šios didelio atgarsio atvejai sudaro mažėjančią viso verslo dalį, kuri iš pradžių buvo labai maža:
Nuo 2017 m. kriptovaliutų sandorių, susijusių su neteisėta veikla, dalis sumažėjo nuo 1,4% iki 0,15%, o tai rodo, kad nusikalstamumas kriptovaliutų ekonomikoje laipsniškai mažėjo (vienintelė išimtis buvo 2019 m., kai Kinijoje 2 mlrd. USD vertės Ponzi PlusToken schema sukūrė anomaliją metai).
Bendras kriptovaliutomis pagrįstų nusikaltimų skaičius 14 m. pasiekė aukščiausią skaičių – 2021 mlrd. USD, palyginti su 7,8 mlrd. USD 2020 m., tačiau augant teisėtam naudojimui tai lieka dulkėse.
O kaip su normaliais pinigais? Palyginti su tradiciniais grynaisiais, kriptovaliutos operacijos atrodo kaip virtualus moralinis kompasas. Jungtinės Tautos apskaičiavo, kad nuo 2% iki 5% pasaulio BVP (nuo 1,6 iki 4 trilijonų USD) kasmet yra susiję su pinigų plovimu ir neteisėta veikla.
