Anksčiau šį mėnesį paskelbtoje ataskaitoje analitikų įmonė „CipherTrace“ nustatė, kad bitkoinų bankomatai dažnai buvo naudojami lėšų siuntimui į „didelės rizikos mainus“ - prekybos platformas, kurias bendrovė laiko žinomomis dėl nusikalstamos veiklos ir pinigų plovimo palengvinimo. pinigų.
„JAV BATM [bitkoinų bankomatų] į didelės rizikos mainus siunčiamų lėšų procentinė dalis augo eksponentiškai, nuo 2017 m. Kasmet padvigubėjo“. skaito pranešimą. Nors 2017 m. Maždaug 2% JAV sandorių buvo nukreipti į didelės rizikos biržas, šis skaičius dabar artimas 8%.
„Bitcoin bankomatai tikriausiai yra kitas pagrindinis reguliavimo tikslas“
Bitcoin bankomatas leidžia žmonėms pirkti ir parduoti bitkoinus ir kitas kriptovaliutas tiesiogiai mainais, naudojant banko korteles ar net grynuosius pinigus. Iš esmės vartotojai neprivalo turėti skaitmeninės piniginės, patys aparatai jas kuria, pateikdami vartotojams piniginės adresų ir privačių raktų spaudinius.
„CipherTrace“ taip pat atkreipė dėmesį, kad didžioji dauguma JAV bitkoinų bankomatų operacijų 2019 m., Maždaug 88%, siuntė lėšas į ofšorines vietas. „Bitcoin bankomatai greičiausiai yra kitas pagrindinis reguliavimo tikslas“, - prognozuojama ataskaitoje.
Tai sutampa su naujų į rinką ateinančių bitkoinų bankomatų skaičiaus sprogimu. „Coin ATM Radar“ duomenimis, visame pasaulyje mašinų yra apie 60% daugiau nei pernai. Kitas įdomus faktas yra tai, kad nuo 2020 m. Pradžios diegimo rodiklis padvigubėjo.
Dar daug ką reikia nuveikti
Bitcoin bankomatų operatoriai primygtinai reikalauja daryti viską, kad laikytųsi taisyklių. Jungtinių Amerikos Valstijų bankomatų paslaugos turi užsiregistruoti Finansinių nusikaltimų vykdymo tinkle (FinCEN) kaip pinigų paslaugų verslas ir turėtų tvarkyti savo sandorių apskaitą, vadovautis „pažink savo klientą“ (KYC) protokolais ir pranešti valdžios institucijoms apie įtartiną veiklą.
Tačiau yra tokių, kurie vengia minėtų taisyklių. 2019 m. Rugpjūčio mėn. 25 metų prekybininkas bitkoinais Los Andžele prisipažino kaltu dėl to, kad „FinCEN“ neužregistravo savo bitkoinų bankomatų verslo ir išplovė iki 25 milijonų dolerių lėšų nusikaltėliams, įskaitant narkotikų prekeivius.
Be to, praėjusiais metais Ispanijos policija pranešė, kad vietinė nusikalstama gauja, dalyvaujanti tarptautinėje narkotikų prekyboje, veiksmingai aplenkė Europos pinigų plovimo kontrolę, plaudama grynuosius pinigus per du bitkoinų bankomatus ir naudodama „švarią“ kriptografiją, kad sumokėtų pardavėjams Kolumbija.
Tomas Robinsonas, analitikos firmos „Elliptic“ įkūrėjas ir vyriausiasis mokslininkas, sakė, kad pernai patvirtintas naujasis „FATF“ vadovas, pavadintas „Kelionių taisykle“, rodo, kad griežtesni AML / KYC reikalavimai dabar įgyvendinami visose kriptografinėse įmonėse. pasaulyje.
Nepaisant to, Robinsonas vis dar rodo susirūpinimą, ar ši taisyklė taikoma bitkoinų bankomatams. „Padėtis tikrai gerėja, tačiau prireiks laiko, kad šios priemonės būtų taikomos visame pasaulyje“, - sakė jis.
