Antradienį Europos Komisija atskleidė pasiūlymą, kuris uždraustų „anoniminių kriptovaliutų piniginių“ naudojimą kovojant su finansiniais nusikaltimais.
Kovos su pinigų plovimu ir kovos su nusikalstamumu taisyklės
Pasiūlymu būtų išplėstos ES taisyklės, susijusios su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML / CFT), ir jos būtų taikomos kriptovaliutų sektoriui, sakė Komisija, nes šiuo metu joms galioja tik „tam tikrų kategorijų kriptovaliutų paslaugų teikėjai“.
„Šiandienos pakeitimai užtikrins visišką kriptovaliutos pervedimų, tokių kaip„ Bitcoin “, atsekamumą, - sakė Europos Komisija, - leis užkirsti kelią ir nustatyti jų galimą panaudojimą pinigų plovimui ar teroristų finansavimui“.
Šis pranešimas buvo paskelbtas netrukus po to, kai Didžiosios Britanijos policija paskelbė apie maždaug 408 milijonų JAV dolerių vertės kriptovaliutos areštą vykdant vykdomą pinigų plovimo tyrimą. Tikriausiai panašių operacijų yra ES ir kituose regionuose.
Daugiau informacijos apie pakeitimus pateikiama naujausiame Reglamento 2015/847 / ES pakeitime. Daugelyje pakeitimų tiesiog nurodomos konkrečios nuorodos į kriptografinius išteklius galiojančiuose teisės aktuose, netaikant tolesnių pakeitimų.
Mažiau anonimiškumo kriptografinių piniginių turėtojams?
Tačiau yra keletas dėmesio vertų papildymų, pavyzdžiui, reikalaujant „kitų priemonių užtikrinti, kad kriptovaliutos pervedimą būtų galima identifikuoti atskirai ir kad siuntėjo ir gavėjo adresų identifikatoriai būtų įrašyti į paskirstytą knygą“ operacijoms be tradicinių mokėjimo sąskaitų numerių ir identifikatorių.
Apžvalgoje taip pat teigiama, kad „šio reglamento reikalavimai turėtų būti taikomi kriptografinio turto paslaugų teikėjams, kai jų sandoriai [...] yra susiję su tradiciniu banko pavedimu arba kriptografinio turto perdavimu, kuriame dalyvauja kriptografinio turto paslaugų teikėjas.
Šie reikalavimai apima:
„Kūrėjo kriptografinio turto paslaugų teikėjas turėtų užtikrinti, kad kartu su kriptografinio turto perdavimais būtų nurodomas perleidėjo vardas, pavardė, perdavėjo sąskaitos numeris, jei tokia sąskaita yra ir naudojama operacijai apdoroti, ir perdavėjo adresas, oficialus asmens dokumentas numeris, kliento identifikavimo numeris arba gimimo data ir vieta. Be to, iniciatoriaus šifruoto turto paslaugų teikėjas taip pat turėtų užtikrinti, kad per kriptografinio turto pervedimus būtų nurodomas gavėjo vardas ir pavardė bei gavėjo sąskaitos numeris, jei tokia sąskaita yra ir naudojama operacijai apdoroti. "
Panašūs prašymai buvo pateikti naudos gavėjo paslaugų teikėjui, tačiau priešinga kryptimi. (Tai reiškia, kad tokie paslaugų teikėjai privalo užtikrinti, kad visą svarbią informaciją pateikė perdavėjo paslaugų teikėjas.)
BBC pranešė, kad pasiūlymui turi pritarti ES valstybės narės ir Europos Parlamentas, kad jis galėtų tapti įstatymu. Šis procesas gali užtrukti iki dvejų metų, sakoma pranešime, kuris suteikia žmonėms laiko pasiruošti pokyčiams. O ką manote apie šį ES pasiūlymą? Praneškite mums toliau pateiktame komentarų skyriuje.
