Čilės teisininkė Carolina Veas teigė, kad bankai turi modernizuotis ir prisitaikyti prie naujų technologijų, taip pat taisyklių. Santjago politechnikos konferencijoje teisės specialistė kalbėjo apie bankų ir bitkoinų keityklų vaidmenį (citata BTC) ir kriptovaliutos pinigų plovimo prevencijai.
Ši problema, pinigų plovimas, sukėlė didelių prekybos ginčų ir diskusijų Čilės kriptovaliutų ekosistemoje. Nuo 2014 m. iki 2018 m. visų biržų, tokių kaip Buda.com, Crypto Market ir Orionx, banko sąskaitos buvo uždarytos.
Specialistė Carolina Veas, profesionalė iš CMS Carey y Allende Chile advokatų kontoros, savo pranešime Santjago politechnikume kalbėjo apie šią problemą ir jos pasekmes. Tai renginys, kuris penktadienį, rugsėjo 23 d., subūrė Ethereum bendruomenę Čilės sostinėje.
Vertybinių popierių biržos yra potencialūs bankų konkurentai tarptautinėje investicijų, kreditų ir perlaidų rinkoje, – aiškino teisininkas. Šiame kontekste 10 šalies bankų priėmė sprendimą „savarankiškai, bet kaip visuma“, – sakė jis.
Šie subjektai suteikia 99% einamųjų sąskaitų juridiniams asmenims Čilėje, todėl jų svarba ekonomikos ir finansų sektoriuje yra akivaizdi. Žinoma, jie buvo būtini ir biržoms, kurioms dabar leidžiama veikti su banko sąskaitomis.
Bankai prekybos sąskaitų uždarymą motyvavo tuo, kad biržos, jungdamosi prie kriptovaliutų vartotojų, galėtų juos sujungti su pinigus bandančiais išplauti žmonėmis.
Reglamentas neturi atmesti prekybos
Tačiau, pasak advokato Veaso, bankai nutylėjo faktą, kad biržų „pažink savo klientą“ (KYC) politika yra jiems naudingas ginklas kovojant su šiuo nusikaltimu.
„Kodėl įstatymas, kuriuo siekiama užkirsti kelią pinigų plovimui, neįtraukia mainų ir teikia pirmenybę kriptovaliutų keitimui P2P (peer-to-peer) sandoriuose? „Tai neturi prasmės“, – pridūrė jis.
Šią aplinkybę aiškino Tarptautinė finansinių veiksmų grupė (FATF), kuri rekomendavo bankams ne tyčiotis (visiškas rizikos pašalinimas, pavyzdžiui, valiutų sąskaitų uždarymo priemonė), o jas „valdyti“.
Jei bankai iš esmės nutrauktų savo sandorius su vertybinių popierių biržomis, FATF netektų galimybės gauti daug vertingos informacijos apie šiose platformose vykstančius sandorius. Kaip buvo pranešta anksčiau, tarptautinė organizacija daro vis didesnį spaudimą biržoms taikyti kelionių taisyklę savo veiklai.
Bankai turi bendradarbiauti su kriptovaliutų įmonėmis
Carolina Veas daro išvadą, kad bankai turi ne priešintis šioms naujoms technologijoms – bitkoinams (BTC) ir kitoms kriptovaliutoms, o „modernizuotis ir prisitaikyti“. Netgi kriptovaliutos ir blokų grandinės galiausiai turės tai padaryti, nes „ateityje taip pat teks susidurti su kitomis trikdančiomis technologijomis“.
„Bankų, norinčių atsiverti ir palaikyti ryšius su kriptovaliutų sektoriumi, yra, net jei jų labai nedaug“, – aiškino specialistas. „Technologiniai pokyčiai artėja ir tai yra realybė. Kai kurie bankai tai suprato“, – pridūrė jis.
Savo ruožtu bankai reikalauja vienodų sąlygų, aiškino jis. Kaip ir šie subjektai privalo informuoti mokesčių institucijas apie savo klientų įtartinus sandorius, jie nori, kad ir biržos būtų įpareigotos tokią pat pareigą. „Tai būtina diskusijai“, – sakė Carolina Veas.
