ant kripto
Gavęs 100 kartų didesnę už pradinę investiciją, bankas Hapoalim neigia įnešęs 320 XNUMX USD pelno, kurį Esther Freeman uždirbo iš savo BTC investicijos, nurodydamas, kad ji panaudojo pinigus, kad taptų HODLer.
Pranešama, kad Izraelio pensininkė Esther Freeman per aštuonerius metus 10.000 3 ILS investiciją į Bitcoin, kurios vertė tuo metu buvo apie 1.000.000 324 USD, į XNUMX XNUMX XNUMX ILS (apie XNUMX XNUMX USD). Tačiau vienas didžiausių šalies bankų „Hapoalim Bank“ neigė priėmęs pelną kaip pradinės investicijos šaltinį, kuris galėjo būti susijęs su neteisėtomis finansinėmis operacijomis.
Grynieji pinigai yra problema
2013 metais 69 metų į pensiją išėjusi Izraelio pilietė Esther Freeman nusprendė įeiti į kriptovaliutų rinką investuodama apie 3.240 USD. Nepaisant 69 metų amžiaus, pensininkė teigė esanti „jauna dvasia“ ir kad jos sprendimui daugiausia įtakos turėjo jaunesni giminaičiai:
„Klausiau savo sūnaus ir anūkų, mažų vaikų, ir sakiau, kad bus pabandyta. Neturėdamas jokių žinių šia tema, tikras paprasto piliečio nekaltumas. Niekada nemaniau, kad 10.000 1 NIS taps beveik XNUMX milijonu NIS.
Nors Freemanas savo investiciją padaugino 100 kartų, bankas „Hapoalim“ atsisakė pervesti pervestą sumą iš FIAT kriptovaliutų platformos, kurią naudojo, o pirminis įnašas prieš metus buvo atliktas grynaisiais.
Todėl lėšų šaltinis galėtų būti susijęs su „pinigų plovimu ar terorizmo finansavimu“, – aiškino bankas. Be to, institucija apibūdino kai kurias liūdnai pagarsėjusias tamsiąsias skaitmeninio turto pramonės puses, kurias paprastai teikia bankai:
„Virtualiųjų (ty skaitmeninių) valiutų ypatybės leidžia jas pervesti anonimiškai ir be priežiūros, dažnai aplenkiant poreikį panaudoti finansinius veiksnius, taikomus kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu režimui.
Į įvykio vietą atvyksta advokatai
Kad turėtų didesnę galimybę gauti lėšų, Freemanas paskyrė Shaulą Zioni savo advokatu ir padavė bankui ieškinį. Pensininkė sakė, kad daugelį metų buvo lojali banko klientė ir jai reikia pinigų, kad padėtų vienam iš savo vaikų:
„Bankas žino mano elgesį. Niekur kitur pinigų neturiu, tik banke Hapoalim. Jie žino, kad aš neplaunu pinigų ir neužsiimu verslo už banko ribų. esu pensininkas. Visi keturi mano vaikai turi banko sąskaitas. Pinigai, kurių man reikia padėti vienam iš savo vaikų nusipirkti butą “.
Freemano advokatas Shaulas Zioni taip pat kalbėjo šiuo klausimu. Jis pažymėjo, kad jo ginamasis nori, kad teismas paskelbtų pinigų šaltinį investavo į bitkoinus ji yra „žinoma, aišku ir paremta nuorodomis“. Bėgant metams Freemanas laikė savo bitkoinus įvairiose skaitmeninėse piniginėse, kuriose daugiau nebuvo atlikta jokių operacijų, pridūrė Zioni.
Vėliau teismas nusprendė, kad finansų įstaiga neturėtų apriboti paskyros veiklos savo klientams vien dėl to, kad jos yra susietos su skaitmeninėmis valiutomis. „Hapoalim“ bankas gavo bylą ir pažadėjo išnagrinėti detales bei „reaguoti įprastu būdu“.
Izraelis su kriptovaliutų turtu nori elgtis kaip su bankais
Dėl skaitmeninio turto naudojimo nusikalstamai veiklai pavojaus Izraelio valdžia neseniai planavo įgyvendinti kovos su terorizmu bankininkystės taisykles.
Nuo šiol vyriausybė turėjo išleisti daug išteklių, kad atskleistų sukčiavimą tose srityse, kuriose įmonės neprivalėjo pranešti apie visas finansines operacijas. Jei naujoji politika taps aktyvi, visos su kriptovaliutomis susijusios įmonės turės teikti ataskaitas, pavyzdžiui, bankai.
Naujosios taisyklės taip pat turėtų būti naudingos mažoms skaitmeninio turto įmonėms, nes ataskaitų teikimas žada būti prieinamas ir modernizuotas. Todėl tokios įmonės galėtų suteikti didesnį pasitikėjimą savo paslaugų saugumu.
