Ņujorkas štata finanšu pakalpojumu departaments (NYDFS) ir sodījis ASV akciju tirdzniecības lietojumprogrammu Robinhood ar vairāk nekā XNUMX miljoniem lietotāju par iespējamiem nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas, kiberdrošības un patērētāju aizsardzības likumu pārkāpumiem.
30 miljonu dolāru sods īpaši attiecas uz Robinhood kriptovalūtu tirdzniecības vienību, un tas ir "nopietnu nepilnību" rezultāts tās "atbilstības funkcijā vairākās jomās".
Trūkumi kiberdrošībā
Paziņojumu sniedza NYDFS superintendente Adrienne Herris, kura apstiprināja, ka Robinhood Crypto maksās valstij 30 miljonu dolāru sodu par pienācīgu kiberdrošības pasākumu neievērošanu un dažu Banku noslēpuma likuma (BSA) aspektu pārkāpšanu, kā arī -noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas pienākumi (AML).
Saskaņā ar NYDFS konsensa rīkojumu Robinhood Crypto pārskatā, kas tika veikts no 2019. gada janvāra līdz septembrim, tika konstatēts departamenta noteikumu pārkāpums attiecībā uz virtuālo valūtu, naudas pārsūtītājiem, darījumu uzraudzību un kiberdrošību.
Rezultātā uzņēmuma kriptovalūtas struktūrvienībai būs jānoalgo neatkarīgs konsultants, lai novērtētu uzņēmuma atbilstību un sanācijas pasākumus.
Citas bažas rada tas, ka uzņēmums savā tīmekļa vietnē nenorādīja īpašu tālruņa numuru, kas ļautu klientiem iesniegt sūdzības saskaņā ar uzraudzības vienošanos. Turklāt NYDFS apgalvo, ka Robinhood Crypto nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas programmā bija "nepietiekams personāls" un tā balstījās uz manuālu darījumu izsekošanas sistēmu, pat ja lietotāju bāze ir eksponenciāli palielinājusies.
Papildus kritiskajiem trūkumiem kiberdrošības programmā regulatori apgalvo, ka vadības un uzraudzības trūkums kopā ar "nespēja veicināt un uzturēt atbilstošu atbilstības kultūru" ir izraisījis vairākus pārkāpumus, kas attaisno lielu naudas sodu.
Turklāt Robinhood paziņoja par gandrīz ceturtās daļas darbinieku atlaišanu ekonomisko apstākļu un nesenās kriptovalūtu tirgus sabrukuma dēļ. Šīs ziņas nāk, jo uzņēmuma neto ieņēmumi otrajā ceturksnī samazinājās par 44%.
Strīdi par Robinhoodu
Pagājušā gada jūnijā ASV Finanšu nozares regulatīvā iestāde sodīja Robinhood 57 miljonu dolāru apmērā un lika tai samaksāt kompensāciju 12,6 miljonu dolāru apmērā, kā arī procentus tūkstošiem klientu, kuriem uzņēmējdarbības prakses dēļ ir nodarīts būtisks kaitējums.
Tas ir lielākais naudas sods, kādu uzraugs jebkad ir piespriedis uzņēmumam. Robinhoods ir arī apsūdzēts par "sistēmisku uzraudzības nepilnību" uzrādīšanu no 2016. gada septembra.
Šā gada sākumā ASV federālā tiesa noraidīja prasību, kurā Robinhood Markets Inc tika apsūdzēta štata likumu pārkāpšanā, ierobežojot meme vērtspapīru tirdzniecību, kas, pēc mazumtirgotāju domām, būtu radījis zaudējumus miljardu apmērā.
Galvenā tiesnese Sesīlija Altonaga secināja, ka privātie investori viņi nevar iesniegt prasības par nolaidību un fiduciārā pienākuma pārkāpumu pret uzņēmumu, atsaucoties uz Robinhood klientu līgumu, kas ļauj tai ierobežot tirdzniecību.
