par kriptogrāfiju
Pirmdien runājot V20 virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzēju samitā, jauno tehnoloģiju un kiberpolitikas speciāliste Finanšu noziegumu apkarošanas tīklā (FinCEN) Carole House sacīja, ka noziedznieki veic pārrobežu maksājumus, izmantojot mazākas kriptovalūtas summas, izmantojot tādas platformas kā: Bitcoin sistēma - līdz ar to FinCEN priekšlikums samazināt ceļošanas noteikuma slieksni.
FinCEN ierosināja modifikāciju
Saskaņā ar pagājušajā mēnesī iesniegto regulas grozījumu priekšlikumu FinCEN un Federālo rezervju sistēma vēlas mainīt sliekšņus, par kuriem bankām ir jāapkopo un jāuzglabā informācija par līdzekļu pārskaitījumiem, samazinot to no 3.000 līdz 250 ASV dolāriem par jebkuru pārskaitījumu - kriptovalūtā. vai fiat - kas iet ārpus ASV.
Šī ir daļa no vispārējā terminu paplašināšanas, sacīja House, piebilstot, ka starptautisko darījumu ziņošanas sliekšņu pazemināšana palīdzēs tiesībaizsardzības un citām valsts drošības iestādēm. "Noziedznieki izmanto mazākus vērtības un virtuālo valūtu pārskaitījumus, lai veicinātu terorisma, narkotiku tirdzniecības un citu nelikumīgu darbību, piemēram, kibernoziegumu, finansēšanu," Vācija sacīja V20 delegātiem.
Pirmie pārmetumi
Ceļojuma noteikuma mērķis ir novērst naudas atmazgāšanu, nosakot darījuma sūtītāju un saņēmēju, kurā tiek pārskaitīti līdzekļi, kas pārsniedz noteiktu slieksni.
Šī noteikuma piemērošana kriptovalūtām ir izaicinājums, ar kuru saskaras Finanšu darbību darba grupa (FATF) sadarbībā ar vietējiem regulatoriem un digitālo aktīvu nozari.
Saskaņā ar FinCEN analīzi no 2.000 aizdomīgu darījumu ziņojumiem, kas iesniegti laikā no 2016. līdz 2019. gadam, dolāra vidējā un vidējā vērtība bija attiecīgi 509 USD un 255 USD. Gandrīz visi darījumi sākās vai beidzās ārpus Amerikas Savienotajām Valstīm.
Monētu centrs ir apšaubījis izmaiņas Ceļojuma noteikuma slieksnī, jo trūkst atbilstošas izmaksu un ieguvumu analīzes. Šādā analīzē jāņem vērā ne tikai tiešās izmaksas regulētajām vienībām, bet arī izmaksas indivīdiem un sabiedrībai, viņš teica.
Mazo un vidējo uzņēmumu bažas
Mazie un vidējie uzņēmumi ir nopietni noraizējušies par atbilstības izmaksām kopumā, jo īpaši attiecībā uz tādām lietām kā Ceļojuma noteikums, kas parādījās V20 Q & A laikā.
Risinot atbilstības izmaksas, FATF izpildsekretārs Deivids Lūiss sacīja V20 pārstāvjiem, ka neatbilstības izmaksas ir daudz lielākas.
"Neatbilstības izmaksām būs tikai īstermiņa ieguvumi, varētu teikt, un tie būtu ļoti tuvredzīgi uzņēmumiem, kuri vēlas turpināt darbību šajā telpā un nevēlas dot savai nozarei sliktu reputāciju." Visbeidzot, FinCEN Hause mudināja nozares dalībniekus sazināties ar regulatoriem, sakot, ka viņi ir atvērti nesenā decentralizēto finanšu viļņa (DeFi) novatoriem.
