Saskaņā ar blockchain analītikas firmas Elliptic teikto ASV Valsts kases departamenta ierosinātie noteikumi, kas lietotājiem, sūtot digitālos aktīvus uz privātu maku, pieprasa lietotājiem ievērot KYC prasības.
Analizējot FinCEN jauno likumprojektu, Elliptic teica, ka likums var "negatīvi ietekmēt" spēkā esošo AML / CFT (AML / CFT) likumdošanas efektivitāti.
Decembra sākumā Valsts kases departaments nāca klajā ar iepriekšēju paziņojumu par ierosināto regulu, kas noteica, ka centralizētu kriptovalūtu biržu lietotājiem, kuri vēlas pārskaitīt savas daļas uz savu vai kāda cita privāto maku, būtu jāsniedz informācija. detalizēta personiskā informācija par darījumiem, kuru summa pārsniedz 3.000 USD. Biržām būtu jāziņo arī par atsevišķiem vai grupas darījumiem, kuru summa pārsniedz USD 10.000 XNUMX, bet tagad tādas platformas kā Bitcoin Revolution viņiem tas nav jādara.
Strīdīgs likums
Saskaņā ar Finanšu noziegumu apkarošanas tīkla (FinCEN) paziņojumu sabiedrībai līdz 4. gada 2021. janvārim būs jāsniedz komentāri vai atsauksmes par jauno likumprojektu. Savā analīzē Elliptic teica, ka likums pārvērtē riskus, ko rada ne mitināti maki, jo darījumus, kas saistīti ar kriptovalūtām, jau var izsekot, analizējot saistīto blokķēdes virsgrāmatu.
Šādas analīzes tiesībaizsardzība jau izmanto, lai uzraudzītu noziedzīgu darbību, un tāpēc, pēc Elliptic domām, jaunie noteikumi tikai palielinātu dokumentācijas izmaksas par informāciju, kurai var piekļūt, izmantojot esošos līdzekļus.
Piedāvātie noteikumi tika pieņemti arī ar noraidījumiem, par kuriem vienojās pat pirms to izlaišanas. Regulatoru eksperti ir norādījuši, ka noteikumiem varētu būt plašas sekas, tostarp problēmas, kas varētu rasties decentralizēto finanšu (DeFi) projektiem.
Dažas bažas par likumu ir saistītas arī ar veidu, kā tajā nav skaidri definēti tādi termini kā mitināts maks vai ar neskaidrajām norādēm par to, vai finanšu iestādēm būtu jāsavāc šāda informācija no darījumu partneriem.
Elliptic pieprasījumi Valsts kases departamentam
Dati, kurus Elliptic atsaucas savā analīzē, atklāj, ka mazāk nekā 10% nelegālo līdzekļu paliek neapmeklētos portfeļos un lielākā daļa no tiem ir "vienkārši neaktīvi".
Elliptic atzīmēja, ka, tā kā pat slikti aktieri ir pilnībā atkarīgi no viņu spējas veikt skaidru naudu un pārvērst kriptonauda fiat, informācija par šiem līdzekļiem tiek dalīta ar FinCEN, izmantojot aizdomīgu darbību ziņojumus (SAR), un tādējādi jaunie noteikumi vienkārši pievienotu vairāk darba. dokumentu sastādīšana un arhivēšana.
Elliptika arī sacīja, ka Valsts kases noteiktais 15 dienu termiņš šī likuma komentēšanai ir "nepamatoti īss", un lūdz departamentu pagarināt periodu līdz 90 dienām.
Apgalvojot, ka piedāvātās prasības ir nesamērīgas ar fizisko skaidru naudu, Elliptic teica, ka noteikumi "uzliks nepamatotu nodokli" finanšu inovācijām. Firma savos ieteikumos FinCEN arī apgalvoja, ka ierosinātie noteikumi par darījumu partneru reģistrācijas prasībām ir jāatceļ.
