Šeit ir mācība par to, kā būt ļoti, ļoti, ļoti, ļoti, ļoti, ļoti, ļoti malā. Pagājušajā gadā, liecinot Senātā, ASV finanšu ministre Dženeta Jellena norādīja, ka kriptovalūtu darījumi tika izmantoti "galvenokārt nelikumīgai finansēšanai".
Kriptovalūtu mīkla
Taču saskaņā ar jauno pētījumu, kas publicēts ceturtdien, kriptovalūtu darījumu apjoms, kas ietver nelikumīgas darbības, nav tikai niecīgs, tas ir praktiski mikroskopisks — tikai 0,15% no visiem kriptovalūtas darījumiem 2021. gadā bija saistīti ar tādām darbībām kā kibernoziedzība. naudas atmazgāšana un teroristu finansēšana, daudz mazāks fiat valūtas procents.
Nav šaubu, ka pagājušajā gadā kriptovalūtu izmantošana strauji pieauga — ar kriptovalūtu tika veikti 15,8 triljoni USD, salīdzinot ar USD 2,4 triljoniem 2020. gadā. Saujiņa augsta līmeņa juridisku lietu saistībā ar kriptovalūtām — Commodity Futures Trading Commission ir iesniegusi apsūdzības. pret vairākām izkrāpšanām investīcijas, FIB likvidēja REvil ransomware bandu, kas pieprasīja no upuriem kriptovalūtu maksājumus, un Ārvalstu aktīvu kontroles birojs noteica sankcijas diviem Krievijas kriptovalūtu pakalpojumiem – Suex un Chatex – par saistībām saistībā ar naudas atmazgāšanu. Tas ir licis politiķiem un regulatoriem pieprasīt stingrākus noteikumus, lai pārvaldītu topošos blokķēdes darbināmos finanšu instrumentus.
Mazs cipars!
Taču datu kompānijas Chainalysis pētījumā secināts, ka šīs augsta līmeņa lietas veido sarūkošu visa biznesa daļu, kas jau sākotnēji bija ļoti maza:
Kopš 2017. gada kriptovalūtu darījumu īpatsvars, kas saistīti ar nelikumīgām darbībām, ir samazinājies no 1,4% līdz 0,15%, kas liecina, ka noziedzība kriptoekonomikā ir pakāpeniski samazinājusies (vienīgais izņēmums bija 2019. gads, kad Ponzi PlusToken shēma 2 miljardu dolāru vērtībā Ķīnā radīja anomāliju gads).
Kopējais uz kriptovalūtu balstītās noziedzības apjoms 14. gadā sasniedza 2021 miljardus USD, salīdzinot ar 7,8 miljardiem USD 2020. gadā, taču likumīgas izmantošanas pieaugums atstāj to putekļos.
Kā ar parasto naudu? Salīdzinot ar tradicionālo skaidru naudu, kriptovalūtu darījumi šķiet kā virtuāls morāles kompass. Apvienoto Nāciju Organizācija lēš, ka 2% līdz 5% no pasaules IKP (1,6 līdz 4 triljoni USD) gadā ir saistīti ar naudas atmazgāšanu un nelegālām darbībām.
