Otrdien Eiropas Komisija atklāja priekšlikumu, kas aizliegtu "anonīmu kriptonauda naudas maku" izmantošanu cīņā pret finanšu noziegumiem.
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un noziedzības apkarošanas noteikumi
Priekšlikums paplašinātu ES noteikumus pret naudas atmazgāšanu un teroristu finansēšanu (AML / CFT), attiecinot tos arī uz kriptovalūtu sektoru, sacīja Komisija, jo uz tiem pašlaik attiecas tikai "noteiktas kriptovalūtas pakalpojumu sniedzēju kategorijas".
"Šodienas grozījumi nodrošinās pilnīgu kriptovalūtu pārskaitījumu, piemēram, Bitcoin, izsekojamību," sacīja Eiropas Komisija, "un ļaus novērst un atklāt to iespējamo izmantošanu naudas atmazgāšanai vai teroristu finansēšanai".
Šis paziņojums nāca neilgi pēc tam, kad notiekošās naudas atmazgāšanas izmeklēšanas laikā Lielbritānijas policija paziņoja par kriptovalūtas konfiskāciju aptuveni 408 miljonu ASV dolāru vērtībā. Iespējams, ka līdzīgas operācijas notiek ES un citos reģionos.
Plašāka informācija par izmaiņām ir pieejama jaunākajā Regulas 2015/847 / ES pārskatījumā. Daudzas izmaiņas vienkārši atsaucas uz kriptogrāfiskajiem aktīviem esošajos noteikumos, nepiemērojot turpmākas izmaiņas.
Mazāk anonimitātes kriptogrāfijas maka īpašniekiem?
Tomēr ir daži ievērības cienīgi papildinājumi, piemēram, pieprasīt "citus līdzekļus, lai nodrošinātu, ka kriptovalūtas pārskaitījumu var identificēt atsevišķi un ka sūtītāja un maksājuma saņēmēja adreses identifikatori tiek reģistrēti sadalītajā grāmatā" darījumiem bez tradicionālajiem maksājumu kontu numuriem un identifikatoriem.
Pārskatā arī tika teikts, ka "šīs regulas prasības būtu jāpiemēro kriptogrāfijas aktīvu pakalpojumu sniedzējiem ikreiz, kad to darījumos [...] ir paredzēts tradicionāls bankas pārskaitījums vai kriptogrāfijas aktīvu pārsūtīšana, iesaistot kriptogrāfijas aktīvu pakalpojumu sniedzēju.
Šīs prasības ietver sekojošo:
"Autora kriptogrāfisko aktīvu pakalpojumu sniedzējam būtu jānodrošina, lai kriptogrāfisko aktīvu pārskaitījumiem būtu pievienots nodevēja vārds, pārsūtītāja konta numurs, ja šāds konts pastāv un tiek izmantots darījuma apstrādei, un nodevēja adrese, oficiālais personas dokuments numurs, klienta identifikācijas numurs vai dzimšanas datums un vieta. Turklāt iniciatora kripto aktīvu pakalpojumu sniedzējam būtu arī jānodrošina, lai kriptogrāfisko aktīvu pārskaitījumiem būtu pievienots saņēmēja vārds un saņēmēja konta numurs, ja šāds konts pastāv un tiek izmantots darījuma apstrādei. "
Līdzīgi pieprasījumi tika izteikti saņēmēja pakalpojumu sniedzējam, taču pretējā virzienā. (Tas nozīmē, ka šādiem pakalpojumu sniedzējiem ir jānodrošina, lai visu būtisko informāciju būtu nodevēja pakalpojumu sniedzējs.)
BBC ziņoja, ka priekšlikums ir jāapstiprina ES dalībvalstīm un Eiropas Parlamentam, pirms tas var kļūt par likumu. Šis process varētu ilgt pat divus gadus, teikts ziņojumā, kas cilvēkiem dod zināmu laiku, lai sagatavotos pārmaiņām. Un ko jūs domājat par šo ES priekšlikumu? Informējiet mūs zemāk komentāru sadaļā.
