Čīles juriste Karolīna Veasa sacīja, ka bankām ir jāmodernizējas un jāpielāgojas jaunajām tehnoloģijām, kā arī noteikumiem. Santjago Politehnikuma konferencē juridiskā speciāliste runāja par banku un bitkoinu biržu lomu (citāts BTC) un kriptovalūtas naudas atmazgāšanas novēršanā.
Šī problēma, naudas atmazgāšana, ir izraisījusi ievērojamus tirdzniecības strīdus un diskusijas Čīles kriptovalūtu ekosistēmā. Laikā no 2014. gada līdz 2018. gadam biržās, piemēram, Buda.com, Crypto Market un Orionx, tika slēgti bankas konti.
Speciāliste Carolina Veas, profesionāle no CMS Carey y Allende Chile advokātu biroja, runāja par šo problēmu un tās sekām savā prezentācijā Santjago Politehnikā. Šis ir notikums, kas piektdien, 23. septembrī, pulcēja Ethereum kopienu Čīles galvaspilsētā.
Biržas ir potenciālie banku konkurenti starptautiskajā investīciju, kredītu un naudas pārvedumu tirgū, skaidroja jurists. Šajā kontekstā 10 bankas valstī pieņēma lēmumu "neatkarīgi, bet kopumā," viņš sacīja.
Šīs vienības nodrošina 99% no norēķinu kontiem juridiskajām personām Čīlē, tāpēc to nozīme ekonomikas un finanšu sektorā ir acīmredzama. Protams, tie bija būtiski arī biržām, kurām tagad ir atļauts darboties ar bankas kontiem.
Tirdzniecības kontu slēgšanu bankas motivējušas ar to, ka biržas, pieslēdzoties kriptovalūtas lietotājiem, varētu tās savienot ar cilvēkiem, kas cenšas atmazgāt naudu.
Regula nedrīkst izslēgt tirdzniecību
Tomēr, pēc advokāta Veas teiktā, bankas ir izlaidušas faktu, ka biržu politika “pazīsti savu klientu” (KYC) ir ierocis to labā cīņā pret šo noziegumu.
"Kāpēc likums, kura mērķis ir novērst naudas atmazgāšanu, izslēdz apmaiņas un dod priekšroku kriptovalūtu maiņai P2P (peer-to-peer) darījumos?" Viņš jautāja. "Tam nav jēgas," viņš piebilda.
Šo apstākli interpretēja Starptautiskā finanšu rīcības grupa (FATF), kas bankām ieteica nevis izsmiet (totāla risku novēršana, piemēram, maiņas kontu slēgšanas pasākums), bet gan tos "pārvaldīt".
Ja bankas jau pašā saknē pārtrauktu darījumus ar biržām, FATF zaudētu piekļuvi daudz vērtīgas informācijas par darījumiem, kas notiek šajās platformās. Kā ziņots iepriekš, starptautiskā organizācija izdara arvien lielāku spiedienu uz biržām, lai tās savās darbībās piemērotu ceļošanas noteikumu.
Bankām jāsadarbojas ar kriptovalūtas uzņēmumiem
Karolīna Veasa secina, ka bankas nedrīkst iebilst pret šīm jaunajām tehnoloģijām, kas ir bitcoin (BTC) un citas kriptovalūtas, bet gan "modernizēties un pielāgoties". Pat kriptovalūtām un blokķēdēm tas galu galā būs jādara, jo "nākotnē tām būs jāsaskaras arī ar citām graujošām tehnoloģijām".
"Ir bankas, kas vēlas atvērties un uzturēt attiecības ar kriptoaktīvu sektoru, pat ja to ir ļoti maz," skaidroja speciālists. “Tehnoloģiskās izmaiņas ir ceļā, un tā ir realitāte. Dažas bankas to ir sapratušas, ”viņš piebilda.
Savukārt bankas pieprasa vienlīdzīgus konkurences apstākļus, viņš skaidroja. Tāpat kā šīm iestādēm ir pienākums informēt nodokļu iestādes par savu klientu aizdomīgajiem darījumiem, tās vēlas, lai apmaiņai būtu tāds pats pienākums. "Tas ir svarīgi diskusijai," sacīja Karolīna Veasa.
