Dienvidkoreja pārvietojas kriptogrāfijas frontē, pateicoties Finanšu darbības darba grupas jaunajiem ieteikumiem. Dienvidkorejas Finanšu pakalpojumu komisija (FSC) plāno izdot grozījumus spēkā esošajos likumos, kas nosaka, ka virtuālo aktīvu pakalpojumu sniedzējiem (VASP) valstī ir obligāti jāziņo par savu lietotāju vārdiem.
Jaunie stingrākie pasākumi
Saskaņā ar FSC paziņojumu presei pagājušajā nedēļā komisija nāca klajā ar priekšlikumu atjaunināt likumu, kas regulē Dienvidkorejas pilsoņu privātumu finanšu darījumos, stingrākus datu ziņošanas un informācijas izmantošanas parametrus šim nolūkam. lai palīdzētu novērst naudas atmazgāšanu.
Likumā VASP ir definēti kā “korporatīvie darbinieki, kas nodarbojas ar digitālo aktīvu pirkšanu un pārdošanu, kā arī apmaiņu starp digitālajiem aktīviem”, kā arī glabātāji, digitālā maka pakalpojumu sniedzēji un starpnieki.
Šādas izmaiņas, ko veic Komisija, nozīmē, ka VASP finanšu darījumos ar klientiem būs jāizmanto reģistrēti konti ar reālu vārdu. Papildu pasākumi prasa, lai VASP atvērtu kontus, izmantojot patiesos vārdus finanšu iestādēs, saglabātu klientu noguldījumus atsevišķi no saviem un iegūtu datu drošības sertifikātu no Korejas Informācijas drošības aģentūras.
Turklāt iepriekšējo piecu gadu laikā VASP nedrīkst būt cietuši naudas sodi vai cita veida sankcijas, un viņiem “jāpārvalda” klientu darījumu reģistri. Būs nepieciešams arī finanšu iestāžu novērtējums par naudas atmazgāšanas riskiem, kas saistīti ar VASP.
Ne tikai kriptonauda regulatora mērķī
Bet virtuālie aktīvi, piemēram, kriptogrāfijas valūtas, kurus var tirgot ar viegli lietojamu programmatūru, piemēram, Bitcoin Revolution, nav vienīgie vērstie aktīvi: regulatora mērķis ir arī mainīt noteikumus attiecībā uz digitālajām žetoniem, kurus nevar apmainīt pret fiat valūtām, elektronisko naudu, elektroniski reģistrētām akcijām, elektriskām banknotēm, precēm un daudz ko citu.
Pašlaik šķiet, ka priekšapmaksas kartes, dāvanu kartes un e-obligācijas ir izslēgtas no virtuālo aktīvu grupas. Pagājušā gada septembrī Finanšu darbības darba grupa (FATF), starpvaldību uzraudzības iestāde naudas atmazgāšanas jomā, nāca klajā ar ieteikumu, ka vairāk nekā 200 regulatoru dalībniekiem būtu jāprofilē kriptovalūtu lietotāji, lai labāk identificētu noziedzīgu darbību.
Pagājušajā vasarā FATF arī noteica normatīvos standartus, tostarp ceļošanas noteikumu, nosakot, ka VASP ir jānosūta informācija par darījumiem, kas pārsniedz iepriekš noteiktu vērtības slieksni, pārvaldes iestādēm, kas atbild par jurisdikciju.
FSC priekšlikums tika izstrādāts, lai saskaņā ar FATF ieteikumiem uzliktu pret naudas atmazgāšanu vērstas prasības VASP, un tā mērķis nav virtuālo aktīvu ieviešana finanšu regulēšanas režīmos, sacīja regulators. FSC ir paziņojusi, ka plāno likuma izmaiņas piemērot no 25. gada 2021. marta.
