par kriptogrāfiju
Saņēmusi 100 reižu lielāku savu sākotnējo ieguldījumu, Bank Hapoalim noliedz, ka būtu noguldījusi 320 XNUMX USD peļņu, ko Estere Frīmena nopelnīja no BTC ieguldījuma, norādot, ka viņa izmantoja naudu, lai kļūtu par HODLer.
Tiek ziņots, ka Izraēlas pensionāre Estere Frīmena astoņu gadu laikā pārveidoja 10.000 3 ILS ieguldījumu Bitcoin, kura vērtība tajā laikā bija aptuveni 1.000.000 USD, par ILS 324 XNUMX XNUMX (apmēram XNUMX XNUMX USD). Tomēr Hapoalim Bank, viena no lielākajām bankām valstī, noliedza, ka būtu pieņēmusi peļņu kā sākotnējo investīciju avotu, iespējams, būtu bijusi saistīta ar nelikumīgām finanšu operācijām.
Skaidra nauda ir problēma
2013. gadā 69 gadus veca pensionēta Izraēlas pilsone Estere Frīmena nolēma ienākt kriptovalūtu tirgū, ieguldot aptuveni 3.240 USD. Neskatoties uz saviem 69 gadiem, pensionāre sacīja, ka ir "garā jauna" un ka viņas lēmumu galvenokārt ietekmēja jaunākie radinieki:
“Es uzklausīju savu dēlu un mazbērnus, mazos bērnus, un teicu, ka tiks mēģināts. Bez jebkādām zināšanām par šo tēmu, īstā parasta pilsoņa nevainībā. Es nekad nedomāju, ka 10.000 1 NIS kļūs par gandrīz XNUMX miljonu NIS.
Lai gan Frīmens savu ieguldījumu reizināja 100 reizes, Bank Hapoalim atteicās noguldīt pārskaitīto summu no FIAT kriptovalūtu platformas, ko tā izmantoja, kamēr sākotnējā iemaksa pirms gadiem tika veikta skaidrā naudā.
Līdz ar to līdzekļu avots varētu būt saistīts ar "noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu", skaidroja banka. Turklāt iestāde ieskicēja dažas no bēdīgi slavenajām digitālo aktīvu nozares ēnas pusēm, ko bankas parasti nodrošina:
"Virtuālo (ti, digitālo) valūtu īpašības ļauj tās pārskaitīt anonīmi un bez uzraudzības, bieži vien apejot nepieciešamību izmantot finanšu faktorus, kas attiecas uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas režīmu."
Advokāti ienāk notikuma vietā
Lai būtu lielākas iespējas iegūt savus līdzekļus, Frīmens iecēla Šaulu Zioni par savu advokātu un iesniedza prasību pret banku. Pensionāre sacīja, ka gadu gaitā ir bijusi lojāla bankas kliente un viņai ir vajadzīga nauda, lai palīdzētu vienam no saviem bērniem:
"Banka zina manu rīcību. Man nav naudas nekur citur, tikai bankā Hapoalim. Viņi zina, ka es neatmazgāju naudu un neveicu darījumus ārpus bankas. Esmu pensijā. Visiem maniem četriem bērniem ir bankas konti. Nauda, kas man vajadzīga, lai palīdzētu vienam no saviem bērniem iegādāties dzīvokli.
Par šo jautājumu runāja arī Frīmena advokāts Šauls Zioni. Viņš norādīja, ka viņa klients vēlas, lai tiesa paziņotu naudas avotu ieguldīts bitcoin tas ir "zināms, skaidrs un ar atsaucēm atbalstīts". Gadu gaitā Frīmens savus Bitcoins ir glabājis dažādos digitālajos maciņos, kuros nav veikti nekādi turpmāki darījumi, piebilda Zioni.
Pēc tam tiesa nolēma, ka finanšu iestādei nevajadzētu ierobežot kontu darbību tikai tāpēc, ka tie ir saistīti ar digitālajām valūtām. Hapoalim banka saņēma lietu un solīja izpētīt detaļas un "atbildēt parastajā veidā".
Izraēla vēlas izturēties pret kriptovalūtas aktīviem kā pret bankām
Tā kā pastāv digitālo līdzekļu izmantošanas riski noziedzīgās darbībās, Izraēlas varas iestādes nesen plānoja ieviest pretterorisma banku noteikumus.
Šobrīd valdībai bija jātērē ievērojami resursi, lai atklātu krāpšanu jomās, kurās uzņēmumiem nebija jāziņo par visiem finanšu darījumiem. Ja jaunā politika kļūs aktīva, visiem ar kriptovalūtām saistītajiem uzņēmumiem būs jāiesniedz ziņojumi, piemēram, bankām.
Jaunajiem noteikumiem būtu jāgūst labums arī maziem digitālo aktīvu uzņēmumiem, jo ziņošana solās būt pieejama un modernizēta. Tāpēc šādi uzņēmumi varētu nodrošināt lielāku pārliecību par savu pakalpojumu drošību.
