Pertukaran cryptocurrency terlalu sensitif terhadap risiko manipulasi: kritikan baru terhadap kelestarian "pertukaran".
Sebilangan besar pertukaran cryptocurrency mereka tidak mempunyai perlindungan asas pengguna dan terdedah kepada eksploitasi oleh manipulator pasaran, kata Pejabat Peguam Negara New York beberapa hari lalu.
Laporan itu, hasil siasatan yang berlangsung selama beberapa bulan, mendapati bahawa banyak pertukaran tidak mempunyai perlindungan yang mencukupi, dengan itu membahayakan wang pengguna. Selain itu, Pejabat Peguam Negara merujuk kepada tiga pertukaran dengan Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York untuk kemungkinan operasi haram di wilayahnya.
"Banyak platform mata wang maya tidak mempunyai dasar dan prosedur yang diperlukan untuk memastikan keadilan, integriti dan keselamatan pertukaran merekaPeguam Negara, Barbara Underwood berkata dalam satu kenyataan. Bekas Peguam Negara New York Eric Schneiderman memulakan Program Penyiasatan Integriti Pasaran Maya pada bulan April dan meminta maklumat dari banyak bitcoin khusus dan pertukaran cryptocurrency lain. Sepuluh pertukaran akan memenuhi permintaan maklumat, sementara empat pertukaran gagal melakukannya, dengan menyatakan bahawa mereka tidak beroperasi di negeri ini. Pejabat Peguam Negara, bagaimanapun, menyimpulkan bahawa tiga pertukaran ini, Kraken, Binance, dan Gate.io, sebenarnya membenarkan perdagangan oleh pelanggan New York.
"Laporan Peguam Negara menggarisbawahi nilai peraturan negara yang kuat dan perlindungan pengguna”Kata Maria Vullo, pengawas Jabatan Perkhidmatan Kewangan negeri. "Kami berharap dapat mengkaji maklumat dan rujukan yang dikembangkan."
Mari kita ingat bagaimana Bitcoin dilancarkan pada tahun 2009 sebagai bentuk wang elektronik, yang dapat ditukar tanpa kawalan kerajaan atau bank. Pada tahun-tahun sejak itu, pasaran cryptocurrency global telah berkembang secara dinamik, dan beratus-ratus cryptocurrency lain telah berkembang setelah keturunannya.
Isu integriti pasaran telah menjadi salah satu isu penting yang mempengaruhi perkembangan cryptocurrency. Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi A.S. sedang menyiasat kemungkinan manipulasi pasaran, seperti juga Jabatan Kehakiman A.S. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa secara konsisten menolak permintaan dana yang diperdagangkan dengan bitcoin, menyimpulkan bahawa tidak ada ketelusan yang cukup untuk memastikan bahawa harga tidak dimanipulasi.
Ringkasnya, isu yang ditangani oleh laporan Peguam Negara tentunya tidak diketahui, tetapi menarik untuk diperhatikan bahawa dokumen terakhir membuat tiga kesimpulan utama yang mengesahkan kebimbangan ini. Sesungguhnya, laporan itu menyimpulkan bahawa banyak platform cryptocurrency mereka tidak mengambil langkah serius untuk memantau dan menyekat perdagangan manipulatif, dan hanya sedikit yang mengawal atau menyekat penggunaan bot perdagangan.
"Sebilangan besar platform nampaknya menargetkan pengendali profesional dan automatik, dengan banyak lokasi yang menawarkan harga khas dan ciri lain kepada pengendali tersebut, menjadikan pelanggan runcit tidak menguntungkan," kata laporan itu.
Laporan itu menyatakan bahawa terdapat Konflik kepentingan "meresap" antara pertukaran. "Platform perdagangan aset maya sering melibatkan pelbagai bidang perniagaan yang akan dibatasi atau dipantau secara ketat dalam persekitaran perdagangan tradisional," kata laporan itu.
Beberapa platform, katanya, beroperasi sebagai pertukaran, peniaga-peniaga broker, pemancar wang, peniaga hak milik yang membeli dan menjual untuk akaun mereka sendiri, pemilik pegangan cryptocurrency yang besar, dan bahkan dalam beberapa kes sebagai penerbit cryptocurrency. Beberapa pertukaran juga membolehkan pekerja mereka memegang dan berdagang di platform mereka sendiri atau bersaing.
Akhir sekali, perlindungan untuk dana pengguna, menurut laporan itu, “seringkali terhad atau khayalan". Tidak ada kaedah standard untuk mengawal aset maya, dan platform tidak mempunyai pendekatan yang konsisten dan telus untuk melakukannya, kata laporan itu. "Ini menjadikan sukar atau mustahil untuk mengesahkan sama ada platform menguruskan perniagaan pelanggan mereka dengan penuh tanggungjawab. Pelanggan sangat terdedah sekiranya berlaku pembalasan atau penarikan diri tanpa izin, ”kata laporan itu.
Akhirnya, laporan itu memberikan senarai lapan soalan kepada para pelabur yang seharusnya dijumpai oleh bursa, termasuk pertanyaan mengenai kawalan untuk mengelakkan peniaga yang tidak masuk akal keluar dari platform, perincian mengenai langkah keselamatan penggodam, perincian insurans. anti-kecurian, dasar untuk mengelakkan pekerja daripada memperdagangkan maklumat dalaman dan perincian ketelusan dan audit bebas. "Pelanggan akan melakukannya dengan baik untuk mengelakkan platform yang tidak dapat menjawab pertanyaan yang diajukan dalam laporan ini dengan memuaskan," kata pengacara itu.
