Robinhood, aplikasi perdagangan saham AS dengan lebih XNUMX juta pengguna, telah didenda oleh Jabatan Perkhidmatan Kewangan Negeri New York (NYDFS) kerana dakwaan melanggar undang-undang anti-pengubahan wang haram, keselamatan siber dan perlindungan pengguna.
Denda $ 30 juta secara khusus dikenakan kepada unit perdagangan mata wang kripto Robinhood dan merupakan hasil daripada "kekurangan serius" dalam "fungsi pematuhan dalam pelbagai bidang".
Kelemahan dalam keselamatan siber
Pengumuman itu dibuat oleh Penguasa NYDFS Adrienne Harris, yang mengesahkan bahawa Robinhood Crypto akan membayar denda $ 30 juta kepada negara kerana gagal mengekalkan langkah keselamatan siber yang mencukupi dan kerana melanggar beberapa aspek Akta Kerahsiaan Bank (BSA), serta anti -kewajipan pengubahan wang haram (AML).
Menurut perintah konsensus NYDFS, semakan Robinhood Crypto yang dijalankan antara Januari dan September 2019 mendapati pelanggaran peraturan jabatan berkenaan mata wang maya, pemancar wang, pemantauan transaksi dan keselamatan siber.
Akibatnya, unit mata wang kripto syarikat perlu mengupah perunding bebas untuk menilai pematuhan dan usaha pemulihan syarikat.
Kebimbangan lain ialah syarikat itu tidak memberikan nombor telefon khusus di tapak webnya yang membolehkan pelanggan memfailkan aduan sebagai sebahagian daripada pengaturan penyeliaan. Selain itu, NYDFS berhujah bahawa program anti-pengubahan wang haram Robinhood Crypto adalah "kurang kakitangan" dan bergantung pada sistem manual untuk menjejaki transaksi, walaupun pangkalan pengguna telah berkembang dengan pesat.
Selain kelemahan kritikal dalam program keselamatan sibernya, pengawal selia berpendapat bahawa kekurangan pengurusan dan pengawasan, ditambah pula dengan "kegagalan untuk menggalakkan dan mengekalkan budaya pematuhan yang mencukupi," telah membawa kepada beberapa pelanggaran yang mewajarkan denda yang berat.
Selain itu, Robinhood mengumumkan pemberhentian hampir satu perempat daripada kakitangannya disebabkan keadaan ekonomi dan kejatuhan pasaran mata wang kripto baru-baru ini. Berita itu datang apabila syarikat itu mencatatkan penurunan 44% dalam hasil bersih pada suku kedua.
Kontroversi mengenai Robinhood
Pada Jun tahun lalu, Pihak Berkuasa Kawal Selia Industri Kewangan AS mendenda Robinhood $ 57 juta dan mengarahkannya membayar pampasan $ 12,6 juta, ditambah faedah, kepada beribu-ribu pelanggan yang telah "mengalami kerosakan yang ketara" disebabkan oleh amalan perniagaan.
Ini adalah denda terbesar yang pernah dikenakan oleh penyelia ke atas syarikat. Robinhood juga telah dituduh menunjukkan "kekurangan penyeliaan sistemik" pada September 2016.
Awal tahun ini, mahkamah persekutuan A.S. menolak tuntutan mahkamah yang menuduh Robinhood Markets Inc melanggar undang-undang negeri dengan menyekat perdagangan sekuriti meme - satu langkah yang dikatakan peniaga runcit akan mengakibatkan kerugian berbilion-bilion.
Ketua Hakim Cecilia Altonaga membuat kesimpulan bahawa pelabur runcit mereka tidak boleh memfailkan tuntutan untuk kecuaian dan pelanggaran kewajipan fidusiari kepada syarikat, memetik perjanjian pelanggan Robinhood yang membenarkannya menyekat perdagangan.
