di crypto
Bercakap Isnin di Sidang Kemuncak Penyedia Perkhidmatan Aset Maya V20, Carole House, pakar teknologi dan siber yang baru muncul di Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN), mengatakan penjenayah melakukan pembayaran rentas sempadan menggunakan jumlah cryptocurrency yang lebih kecil melalui platform seperti Sistem Bitcoin - oleh itu cadangan FinCEN untuk menurunkan ambang "Aturan Perjalanan".
Cadangan pengubahsuaian oleh FinCEN
Menurut cadangan pindaan peraturan yang dikemukakan bulan lalu, FinCEN dan Federal Reserve ingin mengubah ambang yang harus dikumpulkan oleh bank dan menyimpan maklumat mengenai pemindahan dana, mengurangkannya dari $ 3.000 hingga $ 250 untuk sebarang pemindahan - dalam cryptocurrency. atau fiat - yang berlaku di luar Amerika Syarikat.
Ini adalah sebahagian daripada pengembangan keseluruhan syarat, kata House, sambil menambahkan bahawa menurunkan ambang pelaporan untuk transaksi antarabangsa akan membantu penguatkuasaan undang-undang dan pihak berkuasa keselamatan negara lain. "Penjenayah menggunakan pertukaran nilai dan mata wang maya yang lebih kecil untuk memudahkan pembiayaan keganasan, perdagangan dadah dan aktiviti haram lain, seperti jenayah siber," kata House kepada perwakilan dari V20.
Kritikan pertama
Peraturan Perjalanan bertujuan untuk mencegah pencucian wang dengan mengenal pasti pengirim dan penerima transaksi yang mana dana melebihi ambang tertentu dipindahkan.
Menerapkan peraturan ini pada cryptocurrency adalah cabaran yang dihadapi oleh Financial Action Task Force (FATF) bekerjasama dengan pengawal selia tempatan dan industri aset digital.
Menurut analisis FinCEN, dari 2.000 laporan transaksi mencurigakan yang diajukan antara 2016 dan 2019, nilai rata-rata dan dolar median masing-masing adalah $ 509 dan $ 255. Hampir semua transaksi telah bermula atau berakhir di luar Amerika Syarikat.
Coin Center telah mempersoalkan perubahan pada ambang Peraturan Perjalanan dari segi ketiadaan analisis kos-manfaat yang mencukupi. Analisis semacam itu harus mempertimbangkan bukan hanya biaya langsung kepada entitas yang diatur, tetapi juga biaya untuk individu dan masyarakat, katanya.
Kebimbangan dari perniagaan kecil dan sederhana
Terdapat banyak keprihatinan dari SMB tentang biaya pematuhan secara umum, terutama ketika berkaitan dengan hal-hal seperti Peraturan Perjalanan, yang muncul pada saat Tanya Jawab V20.
Menangani kos pematuhan, setiausaha eksekutif FATF David Lewis memberitahu para perwakilan V20 bahawa kos untuk tidak mematuhi adalah jauh lebih besar.
"Kos ketidakpatuhan hanya akan mempunyai manfaat jangka pendek, seseorang dapat mengatakan, dan akan sangat rabun bagi syarikat yang ingin terus beroperasi di ruang ini dan tidak ingin memberikan reputasi buruk kepada industri mereka." Akhirnya, FinCEN's Hause menggesa pemain industri untuk menghubungi pengawal selia, dengan mengatakan bahawa mereka terbuka kepada inovator dalam gelombang kewangan terdesentralisasi baru-baru ini (DeFi).
