Pejabat Peguam Negara Ecuador telah mengarahkan serbuan ke atas pejabat Fortunario Activos Digitales, yang menguruskan pelaburan bitcoin dan mata wang kripto lain. Kira-kira $ 7 juta yang disimpan dalam akaun pemegang saham dan wakil syarikat telah dibekukan atas perintah hakim.
Had untuk mengumpul wang
Pendakwa raya melaporkan di Twitter bahawa, bersama-sama dengan polis negara, mereka menjalankan lima pusingan di Quito, ibu kota Ecuador, kerana didakwa mengutip wang secara haram, jenayah yang ditakrifkan dalam artikel 323 dan 364 kanun jenayah organik komprehensif Selatan negara Amerika. Ini merujuk kepada penerimaan atau kutipan wang secara besar-besaran tanpa memberikan barang atau perkhidmatan sebagai pertimbangan.
Undang-undang meletakkan had ke atas kutipan wang, supaya ia hanya boleh dilakukan secara besar-besaran oleh entiti yang diberi kuasa oleh negara. Menurut kanun keseksaan komprehensif Ecuador, kutipan wang haram boleh mengakibatkan penjara sehingga lima tahun bagi mereka yang terlibat dalam aktiviti ini.
Menurut siasatan awal, syarikat Fortunario didakwa menipu pengguna bitcoin dengan beroperasi di bawah rangkaian syarikat yang dikatakan menawarkan perkhidmatan pelaburan pada platform kewangan, menawarkan kadar faedah 17% setahun, seperti yang dilaporkan oleh media tempatan.
Dalam penerbitannya, Pejabat Pendakwa tidak menjelaskan jumlah orang yang didakwa menjadi mangsa Fortunario.
Di laman webnya, syarikat itu menggambarkan dirinya sebagai "sekumpulan pakar dalam bidang pelaburan dalam aset digital dan pasaran kewangan dengan analisis teknikal dan kajian makroekonomi yang berkaitan dengan mata wang kripto dan arbitraj mata wang kripto."
Penipuan Bitcoin semakin meningkat di Ecuador
Penggunaan bitcoin dan mata wang kripto lain di Ecuador adalah dilarang sebagai cara pembayaran, tetapi tidak ada peraturan yang menghalang pelaburan dengan mata wang kripto. Atas sebab ini, bilangan platform di negara ini yang menawarkan keuntungan tinggi untuk menarik perhatian pengguna semakin meningkat. Dan pada kadar yang sama, penipuan semakin meningkat.
Malah, Penguasa Bank melaporkan, antara Januari 2021 dan Mac 2022, terdapat 38 syarikat dan institusi yang tidak dibenarkan beroperasi dalam sektor kewangan, insurans dan sekuriti.
Daripada 38 institusi yang tidak dibenarkan ini, 10 menawarkan produk berkaitan bitcoin. Ini termasuk syarikat seperti Mtcoin, Xapo, Elite Argotty dan KRC Kapital.
Untuk mengesan kemungkinan penipuan, pihak berkuasa mengeluarkan beberapa amaran. Sebagai contoh, Luis Espinosa Goded, seorang profesor di Universiti San Francisco di Quito, menunjukkan bahawa terdapat lima elemen yang perlu dipertimbangkan oleh pengguna apabila beroperasi pada platform mata wang kripto.
Tegaskan bahawa amaran pertama adalah jaminan pulangan melebihi 10% setahun. Sebagai perkara penting kedua, beliau mengesyorkan agar berhati-hati terhadap syarikat yang mengawal mata wang kripto pengguna.
Espinosa Goded juga percaya bahawa ia boleh menjadi pelaburan palsu apabila keuntungan atau keuntungan bergantung kepada bilangan rakan kongsi atau pelanggan tambahan yang perlu dimasukkan oleh pengguna dalam platform atau syarikat tertentu. "Dalam kes ini, ia lebih seperti piramid," katanya.
Dia juga percaya bahawa mata wang kripto yang paling penting ialah bitcoin, dan jemputan untuk melabur dengan mata wang kripto lain yang kurang dikenali harus menjana ketidakpercayaan. Dan, akhirnya, dia menjemput kita untuk berhati-hati terhadap syarikat yang mencadangkan "transformasi cara hidup"; iaitu sebagai satu jenis pekerjaan, untuk menyelesaikan masalah ekonomi mereka atau untuk menjadi kaya.
