Peraturan yang diusulkan oleh Jabatan Perbendaharaan AS yang memerlukan pengguna mematuhi syarat KYC ketika menghantar aset digital ke dompet peribadi boleh terbukti tidak berkesan, menurut firma analitik blockchain, Elliptic.
Dalam analisisnya mengenai rang undang-undang baru FinCEN, Elliptic mengatakan undang-undang itu "boleh memberi kesan negatif" terhadap keberkesanan undang-undang AML / CFT (AML / CFT) yang ada.
Pada awal Disember, Jabatan Perbendaharaan mengeluarkan notis awal mengenai cadangan peraturan yang menetapkan bahawa pengguna pertukaran cryptocurrency terpusat yang ingin memindahkan pegangan mereka ke dompet peribadi mereka sendiri, atau orang lain, harus memberikan maklumat. maklumat peribadi terperinci untuk urus niaga lebih dari $ 3.000. Pertukaran juga diperlukan untuk melaporkan transaksi tunggal atau kumpulan yang berjumlah lebih dari $ 10.000, sementara sekarang platform seperti Revolusi Bitcoin mereka tidak diminta berbuat demikian.
Undang-undang yang kontroversial
Menurut pengumuman oleh Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), orang ramai mempunyai masa sehingga 4 Januari 2021 untuk membuat komen atau maklum balas mengenai rang undang-undang baru. Dalam analisisnya, Elliptic mengatakan undang-undang itu melampaui risiko yang ditimbulkan oleh dompet yang tidak dihoskan kerana transaksi yang melibatkan cryptocurrency sudah dapat dikesan dengan menganalisis lekapan blockchain yang berkaitan.
Analisis semacam itu sudah digunakan oleh penegak hukum untuk memantau kegiatan jenayah, dan oleh itu, menurut Elliptic, peraturan baru hanya akan menambahkan biaya dokumentasi untuk informasi yang dapat diakses menggunakan cara yang ada.
Peraturan yang diusulkan juga diterima dengan penolakan yang dipersetujui bahkan sebelum pembebasannya. Pakar peraturan telah menunjukkan bahwa peraturan tersebut dapat menimbulkan dampak yang meluas, termasuk masalah yang mungkin timbul untuk proyek-proyek pembiayaan terdesentralisasi (DeFi).
Beberapa kebimbangan yang ditimbulkan mengenai undang-undang juga ada kaitannya dengan bagaimana undang-undang tersebut tidak secara jelas menentukan istilah seperti dompet yang tidak dihoskan atau dengan petunjuk yang samar-samar mengenai sama ada institusi kewangan harus mengumpulkan maklumat tersebut dari pihak lain atau tidak.
Permintaan Elliptic ke Jabatan Perbendaharaan
Data yang dikemukakan oleh Elliptic dalam analisisnya mendapati bahawa kurang dari 10% dana haram tetap berada di portfolio yang tidak dihoskan dan sebahagian besar daripadanya "tidak aktif".
Elliptic menyatakan bahawa walaupun pelaku buruk bergantung sepenuhnya pada kemampuan mereka untuk menguangkan dan menukar cryptocurrency menjadi fiat, maklumat mengenai dana tersebut dikongsi dengan FinCEN menggunakan Suspicious Activity Reports (SAR) dan dengan itu peraturan baru akan menambahkan lebih banyak kerja. penggubalan dan pemfailan dokumen.
Elliptic juga mengatakan tempoh 15 hari untuk mengomentari undang-undang ini yang diberlakukan oleh Perbendaharaan adalah "pendek yang tidak dapat dibenarkan" dan meminta jabatan itu memperpanjang tempoh tersebut hingga 90 hari.
Dengan alasan bahawa keperluan yang dicadangkan tidak sebanding dengan tunai fizikal, Elliptic mengatakan peraturan "akan mengenakan cukai yang tidak dibenarkan" terhadap inovasi kewangan. Dalam cadangannya kepada FinCEN, firma itu juga berpendapat bahawa peraturan yang dicadangkan untuk keperluan pendaftaran rakan niaga harus dihapus.
