Dalam laporan yang dikeluarkan awal bulan ini, firma penganalisis CipherTrace mendapati bahawa ATM bitcoin sering digunakan untuk mengirim dana ke "pertukaran berisiko tinggi" - platform perdagangan yang dianggap syarikat terkenal untuk memudahkan aktiviti jenayah dan pengubahan wang haram. wang.
"Peratusan dana yang dihantar ke pertukaran berisiko tinggi oleh BATM AS [bitcoin ATM] telah menyaksikan pertumbuhan pesat, meningkat dua kali ganda setiap tahun sejak 2017." membaca laporan itu. Walaupun kira-kira 2017% urus niaga A.S. pergi ke bursa berisiko tinggi pada tahun 2, jumlah itu kini hampir 8%.
"ATM Bitcoin mungkin merupakan sasaran pengawalseliaan utama seterusnya"
ATM bitcoin membolehkan orang ramai membeli dan menjual bitcoin dan cryptocurrency lain secara langsung dengan pertukaran, menggunakan kad bank atau wang tunai. Pada dasarnya, pengguna tidak perlu memiliki dompet digital, mesin itu sendiri membuatnya, memberikan pengguna cetakan alamat dompet dan kunci peribadi.
CipherTrace juga menunjukkan bahawa sebahagian besar transaksi ATM bitcoin A.S. pada tahun 2019, sekitar 88%, menghantar dana ke destinasi luar pesisir. "ATM Bitcoin mungkin merupakan sasaran pengawalseliaan utama seterusnya," meramalkan laporan itu.
Ini bertepatan dengan ledakan jumlah ATM bitcoin baru yang masuk ke pasaran. Di seluruh dunia, terdapat kira-kira 60% lebih banyak mesin daripada tahun lalu, menurut Coin ATM Radar. Fakta menarik yang lain adalah bahawa kadar pemasangan telah meningkat dua kali ganda sejak awal tahun 2020.
Masih banyak yang perlu dilakukan
Pengendali ATM Bitcoin menegaskan bahawa mereka melakukan segala yang mereka boleh untuk mematuhi peraturan. Perkhidmatan ATM di Amerika Syarikat mesti mendaftar dengan Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan (FinCEN) sebagai perniagaan perkhidmatan wang dan harus menyimpan rekod urus niaga mereka, mengikuti protokol kenal-pelanggan-anda (KYC), dan melaporkan kegiatan yang mencurigakan kepada pihak berkuasa.
Tetapi ada sebilangan yang menghindari peraturan yang disebutkan di atas. Pada bulan Ogos 2019, seorang peniaga bitcoin berusia 25 tahun di Los Angeles mengaku bersalah kerana gagal mendaftarkan perniagaan ATM bitcoinnya dengan FinCEN dan mencuci dana sehingga $ 25 juta untuk penjenayah, termasuk pengedar dadah.
Selain itu, tahun lalu, polis Sepanyol melaporkan bahawa geng penjenayah tempatan yang terlibat dalam perdagangan dadah antarabangsa telah berjaya mengatasi kawalan AML Eropah dengan cara mencuci wang tunai melalui dua ATM bitcoin dan menggunakan kriptografi "bersih" untuk membayar vendor di Colombia.
Tom Robinson, pengasas bersama dan ketua saintis firma analitik Elliptic, mengatakan panduan FATF baru yang digelar "Travel Rule" yang diluluskan tahun lalu menunjukkan bahawa keperluan AML / KYC yang lebih ketat kini dilaksanakan di semua perniagaan crypto di dunia.
Walaupun begitu, Robinson masih menunjukkan kebimbangan mengenai bagaimana peraturan ini berlaku untuk ATM bitcoin. "Keadaannya pasti bertambah baik, tetapi akan memakan masa untuk memastikan langkah-langkah ini diterapkan secara global," katanya.
