Pada hari Selasa, Suruhanjaya Eropah mendedahkan cadangan yang akan melarang penggunaan "dompet cryptocurrency tanpa nama" sebagai sebahagian daripada usaha memerangi jenayah kewangan.
Peraturan anti pencucian wang dan memerangi jenayah
Cadangan itu akan memperluaskan peraturan anti pencucian wang EU dan pembiayaan pengganas (AML / CFT) ke sektor cryptocurrency, kata Suruhanjaya, kerana "hanya beberapa kategori penyedia perkhidmatan cryptocurrency" yang kini dikenakan.
"Pindaan hari ini akan memastikan kebolehlacakan pemindahan cryptocurrency, seperti Bitcoin," kata Suruhanjaya Eropah, "dan akan memungkinkan untuk mencegah dan mengesan kemungkinan penggunaannya untuk pengubahan wang haram atau pembiayaan pengganas".
Pengumuman ini dibuat sejurus selepas polis Britain mengumumkan penyitaan cryptocurrency bernilai sekitar $ 408 juta sebagai sebahagian daripada siasatan pengubahan wang haram yang sedang dijalankan. Mungkin ada operasi serupa di EU dan wilayah lain.
Lebih banyak maklumat mengenai perubahan tersedia dalam revisi terbaru Peraturan 2015/847 / EU. Banyak perubahan hanya membuat rujukan khusus untuk aset kriptografi dalam peraturan yang ada tanpa menerapkan perubahan selanjutnya.
Kurang anonim untuk pemegang kripto-dompet?
Terdapat beberapa penambahan yang perlu diperhatikan, seperti memerlukan "kaedah lain untuk memastikan bahawa pertukaran cryptocurrency dapat dikenal pasti secara individu dan pengecam alamat pengirim dan penerima dicatatkan pada lejar diedarkan" untuk transaksi tanpa nombor dan pengenalan akaun pembayaran tradisional.
Kajian itu juga menyatakan bahawa "syarat peraturan ini harus berlaku untuk penyedia perkhidmatan aset kripto setiap kali transaksi mereka [...] melibatkan kawat bank tradisional atau pemindahan aset kripto yang melibatkan penyedia perkhidmatan aset kripto. Aset kripto".
Keperluan ini merangkumi perkara berikut:
"Penyedia perkhidmatan aset kripto pemula harus memastikan bahawa pemindahan aset kripto disertakan dengan nama pemindah, nombor akaun pemindah, jika akaun tersebut ada dan digunakan untuk memproses transaksi, dan alamat pemindah, dokumen peribadi rasmi nombor, nombor pengenalan pelanggan atau tarikh dan tempat lahir. Selain itu, penyedia perkhidmatan aset kripto pemula juga harus memastikan bahawa pemindahan aset kripto disertakan dengan nama benefisiari dan nombor akaun benefisiari, jika akaun tersebut ada dan digunakan untuk memproses transaksi. "
Permintaan serupa dibuat kepada penyedia perkhidmatan penerima, tetapi ke arah yang berlawanan. (Yang bermaksud bahawa penyedia perkhidmatan tersebut diminta untuk memastikan bahawa semua maklumat yang relevan telah diberikan oleh penyedia perkhidmatan pemindah.)
BBC melaporkan bahawa cadangan itu mesti disetujui oleh negara anggota EU dan Parlimen Eropah sebelum dapat menjadi undang-undang. Proses ini dapat memakan waktu hingga dua tahun, menurut laporan itu, yang memberi orang waktu untuk mempersiapkan perubahan. Dan apa pendapat anda mengenai cadangan EU ini? Beritahu kami di bahagian komen di bawah.
