Sejak 2013, lebih daripada 70.000 laporan aktiviti mencurigakan (SAR) yang berkaitan dengan cryptocurrency telah diajukan. Namun, Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan AS (FinCEN) telah mengeluarkan amaran tegas bahawa beberapa syarikat luar pesisir mungkin tidak melakukan cukup untuk menghilangkan kesalahan.
Separuh daripada laporan itu dihantar oleh syarikat kripto itu sendiri
Pengarah FinCEN Kenneth Blanco mengatakan kira-kira separuh daripada laporan ini dihantar oleh syarikat crypto yang sama. Ini membolehkan FinCEN membina peta alamat dan dompet IP yang berguna dan berharga yang berkaitan dengan penjenayah yang berpotensi.
Walau bagaimanapun, angka itu hanya mewakili 0,59% daripada lebih daripada 12 juta laporan yang diterima oleh FinCEN antara tahun 2014 dan 2019 (data 2013 tidak tersedia).
Pada bulan Disember 2019, Blanco mengesahkan bahawa FinCEN menerima sejumlah 11.000 SAR yang berkaitan dengan cryptocurrency, yang mana 7.100 telah disimpan oleh syarikat crypto yang sama, antara bulan Mei dan Disember 2019.
Pada bulan Ogos 2018 FinCEN melaporkan bahawa mereka menerima sehingga 1.500 rujukan sebulan dari para pelabur. FinCEN mengumpulkan dan menganalisis data dari seluruh sektor kewangan untuk menguatkuasakan peraturan anti pencucian wang (AML) yang ketat di Amerika Syarikat.
Walaupun pemantauan lanjutan oleh institusi kewangan tradisional, serta kepakaran FinCEN yang lebih besar dalam menutup ruang itu sendiri, telah mendorong penguasaan ruang kripto secara berkesan, Blanco mengatakan bahawa pengisytiharan diri oleh pemain industri itu sendiri tetap "mendasar".
Sesiapa yang ingin berniaga di Amerika Syarikat mesti mengikut peraturan Amerika Syarikat
Tetapi beberapa masalah tidak dapat diselesaikan. Beberapa firma cryptocurrency luar pesisir telah beroperasi sebagai perniagaan perkhidmatan wang tidak berdaftar (MSB), tanpa dasar AML atau komitmen yang tepat untuk melaporkan aktiviti yang mencurigakan.
"Kami semakin prihatin bahawa syarikat-syarikat yang berada di luar Amerika Syarikat akan terus berusaha melakukan perniagaan dengan orang-orang AS tanpa mengikut peraturan kami," kata Blanco. "Sekiranya anda ingin mengakses sistem kewangan AS dan pasaran AS, anda perlu mematuhi peraturan. Kami serius dalam menegakkan peraturan kami. "
FinCEN juga mula melihat secara dekat koin privasi dan mana-mana syarikat yang menawarkannya. Blanco menambah bahawa pegawai juga akan mulai memeriksa syarikat dengan memeriksa penerapan Undang-Undang Anti Pencucian Wang dan Countering Financing of Terrorism Act (AML / CTF) untuk memastikan bahawa pertukaran bertindak mematuhi peraturan anti pencucian wang dan anti-terorisme. .
"Sekiranya anda akan memanfaatkan sistem kewangan AS dari luar negara, anda tidak boleh menganggapnya sebagai kelebihan daya saing yang layak untuk melakukannya tanpa terlibat dalam amalan integriti kewangan yang menjadikan sistem kewangan ini begitu kuat," katanya memberi amaran.
Dan apa pendapat anda, adakah anda pernah menghantar laporan? Sekiranya anda menggunakan perisian perdagangan automatik seperti BitcoinPro, yang selamat dan terkawal, anda pasti tidak memerlukannya! Beritahu kami dalam komen apa pendapat anda!
