Peguam Chile Carolina Veas berkata bank perlu memodenkan dan menyesuaikan diri dengan teknologi baharu, serta peraturan. Pada persidangan Politeknik Santiago, pakar undang-undang bercakap tentang peranan bank dan pertukaran bitcoin (sebut harga BTC) dan mata wang kripto dalam pencegahan pengubahan wang haram.
Masalah ini, pengubahan wang haram, telah menyebabkan pertikaian dan perdebatan perdagangan yang ketara dalam ekosistem mata wang kripto Chile. Antara 2014 dan 2018, bursa seperti Buda.com, Pasaran Kripto dan Orionx semuanya telah ditutup akaun bank mereka.
Pakar Carolina Veas, seorang profesional dari firma guaman CMS Carey y Allende Chile, bercakap tentang masalah ini dan akibatnya dalam pembentangannya di Politeknik Santiago. Ini adalah acara yang menghimpunkan komuniti Ethereum di ibu negara Chile pada hari Jumaat 23 September.
Bursa saham adalah pesaing berpotensi bank dalam pasaran pelaburan antarabangsa, kredit dan kiriman wang, jelas peguam itu. Dalam konteks ini, 10 bank di negara ini membuat keputusan "secara bebas, tetapi secara keseluruhan," katanya.
Entiti ini menyediakan 99% akaun semasa kepada entiti undang-undang di Chile, jadi kepentingan mereka dalam sektor ekonomi dan kewangan adalah jelas. Sudah tentu, ia juga penting untuk pertukaran, yang kini dibenarkan beroperasi dengan akaun bank.
Bank telah mendorong penutupan akaun dagangan dengan fakta bahawa pertukaran, dengan menyambung kepada pengguna mata wang kripto, boleh menghubungkannya kepada orang yang cuba mencuci wang.
Peraturan tidak boleh mengecualikan perdagangan
Bagaimanapun, menurut Peguam Veas, bank telah mengetepikan fakta bahawa dasar kenal pelanggan (KYC) bursa adalah senjata yang memihak kepada mereka dalam memerangi jenayah ini.
“Mengapa undang-undang yang bertujuan untuk menghalang pengubahan wang haram mengecualikan pertukaran dan memilih mata wang kripto untuk ditukar dalam transaksi P2P (peer-to-peer)?” Dia bertanya. "Ia tidak masuk akal," tambahnya.
Orang yang menafsirkan keadaan ini ialah Kumpulan Tindakan Kewangan Antarabangsa (FATF), yang mengesyorkan bank supaya tidak membuat penghinaan (penghapusan keseluruhan risiko, seperti ukuran menutup akaun pertukaran), tetapi "menguruskannya".
Jika bank memutuskan urusan mereka dengan bursa saham pada akar umbinya, FATF akan kehilangan akses kepada banyak maklumat berharga tentang urus niaga yang berlaku di platform ini. Seperti yang dilaporkan sebelum ini, organisasi antarabangsa itu mengenakan tekanan yang semakin meningkat ke atas bursa untuk menggunakan peraturan perjalanan dalam operasi mereka.
Bank perlu bekerjasama dengan syarikat mata wang kripto
Carolina Veas membuat kesimpulan bahawa bank tidak boleh menentang teknologi baharu ini iaitu bitcoin (BTC) dan mata wang kripto lain, tetapi "memodenkan dan menyesuaikan diri". Malah mata wang kripto dan rantaian blok akhirnya perlu melakukan ini, kerana "pada masa akan datang mereka juga perlu menghadapi teknologi mengganggu yang lain".
"Terdapat bank yang bersedia untuk membuka dan mempunyai hubungan dengan sektor cryptoasset, walaupun mereka sangat sedikit", jelas pakar itu. “Perubahan teknologi sedang dalam perjalanan dan ia adalah realiti. Beberapa bank telah memahami perkara ini, "tambahnya.
Bagi pihak mereka, bank-bank menuntut padang yang sama rata, jelasnya. Sama seperti entiti ini diwajibkan untuk memaklumkan pihak berkuasa cukai tentang transaksi pelanggan mereka yang mencurigakan, mereka mahu pertukaran mempunyai kewajipan yang sama. "Ia penting untuk perbincangan," kata Carolina Veas.
