Korea Selatan bergerak di hadapan crypto, berkat cadangan baru dari Financial Action Task Force. Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan Korea Selatan (FSC) bermaksud mengeluarkan pindaan undang-undang yang ada yang mewajibkan penyedia perkhidmatan aset maya (VASP) di dalam negara untuk melaporkan nama pengguna mereka.
Langkah baru yang lebih ketat
Menurut siaran pers FSC minggu lalu, komisi melancarkan proposal untuk memperbarui undang-undang yang mengatur privasi warga Korea Selatan dalam transaksi kewangan, memperketat parameter pada pelaporan data dan penggunaan informasi, untuk tujuan tersebut. untuk membantu mencegah pengubahan wang haram.
Undang-undang mendefinisikan VASP sebagai "tokoh korporat yang terlibat dalam pembelian dan penjualan aset digital, dan pertukaran antara aset digital", serta penjaga, penyedia perkhidmatan dompet digital dan perantara.
Perubahan yang dibuat oleh komisi ini bermaksud bahawa VASP harus menggunakan akaun berdaftar dengan nama sebenar dalam transaksi kewangan mereka dengan pelanggan. Langkah-langkah tambahan memerlukan VASP membuka akaun menggunakan nama sebenar dengan institusi kewangan, menyimpan deposit pelanggan terpisah dari akaun mereka sendiri, dan mendapatkan sijil keselamatan data dari Korea Security Security Agency.
Selain itu, VASP tidak boleh mengalami denda atau sekatan lain dalam lima tahun sebelumnya dan mesti "menguruskan" rekod transaksi pelanggan. Penilaian risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan VASP oleh institusi kewangan juga diperlukan.
Bukan hanya cryptocurrency dalam tujuan pengawal selia
Tetapi aset maya seperti cryptocurrency, yang boleh diperdagangkan dengan perisian yang mudah digunakan seperti Revolusi Bitcoin, bukan satu-satunya aset yang disasarkan: pengatur juga bertujuan untuk mengubah peraturan mengenai token digital yang tidak dapat ditukar dengan mata wang fiat, wang elektronik, saham yang didaftarkan secara elektronik, bil elektrik, komoditi dan banyak lagi.
Pada masa ini nampaknya kad prabayar, kad hadiah dan e-bon tidak termasuk dalam kumpulan aset maya. Pada bulan September yang lalu, Pasukan Petugas Tindakan Kewangan (FATF), badan pengawas antara kerajaan mengenai pengubahan wang haram, mengeluarkan cadangan agar lebih daripada 200 pengawal selia anggota harus membuat profil pengguna cryptocurrency untuk mengesan aktiviti jenayah dengan lebih baik.
Musim panas lalu, FATF juga menetapkan standard peraturan, termasuk peraturan perjalanan, yang menetapkan bahawa VASP mesti menghantar maklumat mengenai transaksi di atas ambang nilai yang telah ditentukan kepada badan pengawal selia yang bertanggungjawab untuk bidang kuasa.
Cadangan FSC dirancang untuk mengenakan syarat anti pencucian wang pada VASP sesuai dengan saranan FATF dan tidak bertujuan untuk mengadopsi aset maya dalam rejim peraturan kewangan, kata pengawal selia. FSC telah mengumumkan bahawa pihaknya berencana untuk menerapkan perubahan dalam undang-undang tersebut mulai 25 Mac 2021.
