di crypto
Selepas mendapat 100 kali pelaburan awalnya, Bank Hapoalim menafikan mendepositkan $320 dalam keuntungan yang dibuat Esther Freeman daripada pelaburan BTCnya, dengan menyatakan bahawa dia menggunakan wang untuk menjadi HODLer.
Pesara Israel Esther Freeman dilaporkan mengubah pelaburan 10.000 ILS dalam Bitcoin, bernilai kira-kira $ 3 pada masa itu, kepada ILS 1.000.000 (kira-kira $ 324) selama lapan tahun. Bagaimanapun, Hapoalim Bank, salah sebuah bank terbesar di negara ini, menafikan menerima keuntungan kerana sumber pelaburan awal mungkin mempunyai kaitan dengan operasi kewangan haram.
Wang tunai adalah masalahnya
Pada tahun 2013, seorang warganegara Israel yang bersara berusia 69 tahun, Esther Freeman, memutuskan untuk memasuki pasaran mata wang kripto dengan melabur sekitar $3.240. Walaupun usianya 69 tahun, pesara itu berkata dia "berjiwa muda" dan saudara-saudaranya yang lebih muda mempengaruhi keputusannya:
"Saya mendengar anak saya dan cucu saya, anak-anak kecil, dan saya berkata percubaan akan diberikan. Tanpa apa-apa pengetahuan mengenai perkara itu, dalam keadaan tidak bersalah sebenar rakyat biasa. Saya tidak sangka 10.000 NIS akan menjadi hampir 1 juta NIS ”.
Walaupun Freeman menggandakan pelaburannya sebanyak 100 kali, Bank Hapoalim enggan mendepositkan jumlah yang dipindahkan daripada platform mata wang kripto FIAT yang digunakannya manakala deposit awal tahun lalu dibuat secara tunai.
Oleh itu, sumber dana boleh dikaitkan dengan "pengubahan wang haram atau pembiayaan pengganas," jelas bank itu. Selain itu, institusi itu menggariskan beberapa sisi gelap terkenal industri aset digital yang biasanya disediakan oleh bank:
"Ciri-ciri mata wang maya (iaitu digital) membolehkan mereka dipindahkan tanpa nama dan tanpa pengawasan, selalunya memintas keperluan untuk menggunakan faktor kewangan yang terpakai kepada rejim pencegahan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan."
Peguam memasuki tempat kejadian
Untuk mempunyai peluang yang lebih baik untuk mendapatkan dananya, Freeman melantik Shaul Zioni sebagai peguamnya dan memfailkan tuntutan mahkamah terhadap bank itu. Pesara itu berkata dia telah menjadi pelanggan bank yang setia selama ini dan memerlukan wang untuk membantu salah seorang anaknya:
“Bank tahu kelakuan saya. Saya tidak mempunyai wang di tempat lain, hanya di Bank Hapoalim. Mereka tahu saya tidak mencuci wang atau berniaga di luar bank. Saya sudah bersara. Keempat-empat anak saya mempunyai akaun bank. Wang yang saya perlukan untuk membantu salah seorang anak saya membeli sebuah apartmen ”.
Peguam Freeman, Shaul Zioni, turut bercakap mengenai perkara itu. Beliau berkata anak guamnya mahu mahkamah mengisytiharkan sumber wang itu melabur dalam bitcoin ia "dikenali, jelas dan disokong oleh rujukan". Selama bertahun-tahun, Freeman telah menyimpan Bitcoinnya dalam pelbagai dompet digital, di mana tiada urus niaga lanjut telah dibuat, tambah Zioni.
Selepas itu, mahkamah memutuskan bahawa institusi kewangan tidak seharusnya mengehadkan aktiviti akaun kepada pelanggannya hanya kerana mereka dikaitkan dengan mata wang digital. Bank Hapoalim menerima kes itu dan berjanji untuk mengkaji butiran dan "memberi maklum balas dengan cara biasa".
Israel mahu melayan aset mata wang kripto seperti bank
Disebabkan oleh risiko menggunakan aset digital dalam aktiviti jenayah, pihak berkuasa Israel baru-baru ini merancang untuk menguatkuasakan peraturan perbankan memerangi keganasan.
Sehingga kini, kerajaan terpaksa membelanjakan sumber yang besar untuk mendedahkan penipuan di kawasan yang syarikat tidak perlu melaporkan semua transaksi kewangan. Jika dasar baharu menjadi aktif, semua perniagaan berkaitan mata wang kripto perlu memfailkan laporan seperti bank.
Peraturan baharu itu juga seharusnya memberi manfaat kepada perniagaan aset digital kecil kerana pelaporan menjanjikan boleh diakses dan dimodenkan. Oleh itu, syarikat sedemikian boleh memberikan keyakinan yang lebih besar dalam keselamatan perkhidmatan mereka.
