Cryptocurrency-uitwisselingen zijn te gevoelig voor het risico van manipulatie: nieuwe kritiek op de duurzaamheid van "uitwisselingen".
Een behoorlijk aantal cryptocurrency-uitwisseling ze missen basisbescherming voor de consument en zijn kwetsbaar voor uitbuiting door marktmanipulatoren, zei het kantoor van de procureur-generaal van New York enkele dagen geleden.
Het rapport, het resultaat van een enquête die meerdere maanden duurde, vond dat veel uitwisselingen missen voldoende waarborgenwaardoor consumentengeld in gevaar komt. Bovendien verwees het kantoor van de procureur-generaal naar drie uitwisselingen met het New York Department of Financial Services voor mogelijke illegale activiteiten binnen zijn rechtsgebied.
"Veel virtuele valutaplatforms missen het beleid en de procedures die nodig zijn om de eerlijkheid, integriteit en veiligheid van hun uitwisselingen te waarborgen"Procureur-generaal Barbara Underwood zei in een verklaring. Voormalig advocaat-generaal Eric Schneiderman uit New York startte in april het onderzoeksprogramma naar de integriteit van virtuele markten en vroeg informatie aan tal van uitwisselingen die gespecialiseerd zijn in bitcoin en andere cryptocurrencies. Tien uitwisselingen zouden hebben voldaan aan verzoeken om informatie, terwijl vier dit niet hadden gedaan, bewerend dat ze niet in de staat opereerden. Het kantoor van de procureur-generaal concludeerde echter dat drie van deze beurzen, Kraken, Binance en Gate.io, handel door klanten van New York daadwerkelijk toestaan.
“Het rapport van de procureur-generaal benadrukt de waarde van sterke staatsregulering en de consumentenbescherming"Zei Maria Vullo, hoofdinspecteur van het ministerie van financiële diensten. "We kijken uit naar de beoordeling van de verwerkte informatie en referenties."
Laten we ons herinneren hoe Bitcoin werd in 2009 gelanceerd als een vorm van elektronisch geld, dat zonder overheids- of bankcontrole kon worden geruild. In de volgende jaren is de wereldwijde cryptocurrency-markt dynamisch gegroeid en zijn honderden andere cryptocurrencies begonnen na de voorouder.
De kwestie van marktintegriteit is een van de belangrijkste kwesties geworden die van invloed zijn op de ontwikkeling van cryptocurrencies. De Commissie voor de handel in grondstoffenfutures in de Verenigde Staten onderzoekt mogelijke marktmanipulatie, evenals het Amerikaanse ministerie van Justitie. De Securities and Exchange Commission heeft verzoeken om beurshandelfondsen met bitcoin consequent afgewezen en geconcludeerd dat er onvoldoende transparantie is om er zeker van te zijn dat prijzen niet worden gemanipuleerd.
Kortom, de kwestie waarover het rapport van de procureur-generaal te maken heeft, is zeker niet onbekend, maar het is interessant om op te merken dat het definitieve dossier drie belangrijke conclusies trekt die deze zorgen bevestigen. Inderdaad concludeerde het rapport dat velen cryptocurrency-platforms ze hebben geen serieuze maatregelen genomen om manipulatieve handel te monitoren en te blokkeren, en weinigen beheersen of beperken het gebruik van handelsbots.
"De meeste platforms lijken zich te richten op professionele en geautomatiseerde exploitanten, met veel locaties die speciale prijzen en andere functies bieden aan die exploitanten, waardoor retailklanten in het nadeel raken", zegt het rapport.
Het rapport stelt ook dat er zijn "doordringende" belangenconflicten tussen beurzen. "Virtuele handelsplatforms voor activa omvatten vaak verschillende bedrijfstakken die in een traditionele handelsomgeving beperkt of zorgvuldig zouden worden gecontroleerd", zegt het rapport.
Sommige platforms, zei hij, opereren als beurzen, broker-dealers, geldzenders, eigen handelaren die voor hun eigen rekeningen kopen en verkopen, eigenaren van grote cryptocurrency-holdings en zelfs in sommige gevallen als cryptocurrency-emittenten. Sommige beurzen bieden hun werknemers ook de mogelijkheid om hun eigen of concurrerende platformen aan te houden en te verhandelen.
Tenslotte beschermingen voor consumentenfondsen, volgens het rapport, "zijn vaak beperkt of illusoir". Er zijn geen standaardmethoden voor het beheren van virtuele bronnen, en platforms missen een consistente en transparante aanpak om dit te doen, zegt het rapport. “Dit maakt het moeilijk of onmogelijk om te bevestigen of de platforms de activiteiten van hun klanten op verantwoorde wijze beheren. Klanten zijn erg blootgesteld in geval van vergelding of ongeautoriseerde intrekking, "zegt het rapport.
Het rapport biedt beleggers ook een lijst met acht vragen die ze van uitwisselingen mogen verwachten, waaronder vragen over controles om te voorkomen dat misbruikende handelaren het platform verlaten, details over beveiligingsmaatregelen van hackers, verzekeringsgegevens. tegen diefstal, beleid om te voorkomen dat werknemers onderhandelen over voorkennis en details over transparantie en onafhankelijke audits. "Klanten doen er goed aan om platforms te vermijden die de vragen in dit rapport niet naar tevredenheid kunnen beantwoorden", aldus de officier van justitie.
