Robinhood, een Amerikaanse applicatie voor het verhandelen van aandelen met meer dan XNUMX miljoen gebruikers, is beboet door het New York State Department of Financial Services (NYDFS) wegens vermeende schendingen van de wetten tegen witwassen, cyberbeveiliging en consumentenbescherming.
De boete van $ 30 miljoen is specifiek van toepassing op Robinhood's cryptocurrency-handelseenheid en is het gevolg van "ernstige tekortkomingen" binnen zijn "compliancefunctie op meerdere gebieden".
Tekortkomingen in cyberbeveiliging
De aankondiging werd gedaan door NYDFS-hoofdinspecteur Adrienne Harris, die bevestigde dat Robinhood Crypto een boete van $ 30 miljoen aan de staat zal betalen voor het niet handhaven van adequate cyberbeveiligingsmaatregelen en voor het schenden van sommige aspecten van de Bank Secrecy Act (BSA), evenals anti- -witwasverplichtingen (AML).
Volgens de NYDFS-consensusbestelling heeft een Robinhood Crypto-review uitgevoerd tussen januari en september 2019 een overtreding gevonden van de voorschriften van de afdeling met betrekking tot virtuele valuta, geldtransmitters, transactiemonitoring en cyberbeveiliging.
Als gevolg hiervan moet de cryptocurrency-eenheid van het bedrijf een onafhankelijke consultant inhuren om de nalevings- en herstelinspanningen van het bedrijf te beoordelen.
Een ander punt van zorg is dat het bedrijf geen speciaal telefoonnummer op zijn website heeft vermeld waarmee klanten klachten kunnen indienen als onderdeel van een toezichtregeling. Bovendien stelt de NYDFS dat het anti-witwasprogramma van Robinhood Crypto "onderbezet" was en vertrouwde op een handmatig systeem voor het volgen van transacties, ook al is het gebruikersbestand exponentieel gegroeid.
Naast kritieke tekortkomingen in zijn cyberbeveiligingsprogramma, stellen regelgevers dat het gebrek aan beheer en toezicht, in combinatie met het "falen om een adequate nalevingscultuur te bevorderen en te handhaven", heeft geleid tot een aantal inbreuken die een zware boete rechtvaardigden.
Bovendien kondigde Robinhood het ontslag aan van bijna een kwart van zijn personeel vanwege de economische omstandigheden en de recente crash van de cryptocurrency-markt. Het nieuws komt op het moment dat het bedrijf in het tweede kwartaal een daling van de netto-omzet met 44% noteerde.
De controverse over Robinhood
In juni vorig jaar legde de Amerikaanse regelgevende instantie voor de financiële sector Robinhood een boete op van $ 57 miljoen en beval het bedrijf om $ 12,6 miljoen aan schadevergoeding plus rente te betalen aan duizenden klanten die "aanzienlijke schade hebben geleden" als gevolg van zakelijke praktijken.
Dit is de hoogste boete die de toezichthouder ooit aan een bedrijf heeft opgelegd. Robinhood is ook beschuldigd van het vertonen van "systemische tekortkomingen in het toezicht" vanaf september 2016.
Eerder dit jaar verwierp een Amerikaanse federale rechtbank een rechtszaak waarin Robinhood Markets Inc werd beschuldigd van het overtreden van staatswetten door de handel in meme-effecten te beperken - een stap die volgens detailhandelaren tot miljarden verliezen zou hebben geleid.
Juryvoorzitter Cecilia Altonaga concludeerde dat de particuliere beleggers ze kunnen geen claims indienen wegens nalatigheid en schending van de fiduciaire plicht jegens het bedrijf, daarbij verwijzend naar de klantovereenkomst van Robinhood die het toestaat om de handel te beperken.
