Het bureau van de procureur-generaal van Ecuador heeft opdracht gegeven tot een inval in de kantoren van Fortunario Activos Digitales, die de bitcoin investeringen en andere cryptocurrencies. Ongeveer $ 7 miljoen gestort op de rekeningen van aandeelhouders en vertegenwoordigers van bedrijven werd op bevel van een rechter bevroren.
Grenzen aan het inzamelen van geld
De officier van justitie meldde op Twitter dat ze samen met de nationale politie vijf razzia's hebben uitgevoerd in Quito, de hoofdstad van Ecuador, wegens vermeende illegale geldinzameling, een misdaad gedefinieerd in de artikelen 323 en 364 van het uitgebreide organische strafwetboek van het Zuiden Amerikaans land. Dit verwijst naar de massale ontvangst of verzameling van geld zonder een goed of dienst in overweging te nemen.
De wet stelt grenzen aan het incasseren van geld, zodat dit alleen op grote schaal kan worden gedaan door instanties die door de staat zijn gemachtigd. Volgens het uitgebreide wetboek van strafrecht van Ecuador kan het illegaal incasseren van geld leiden tot maximaal vijf jaar gevangenisstraf voor degenen die zich met deze activiteit bezighouden.
Volgens het voorlopige onderzoek zou het bedrijf Fortunario bitcoin-gebruikers hebben opgelicht door te opereren onder een netwerk van vermeende bedrijven die investeringsdiensten aanbieden op financiële platforms, met een rentepercentage van 17% per jaar, zoals gerapporteerd door lokale media.
Het openbaar ministerie geeft in zijn publicatie geen duidelijkheid over het aantal mensen dat vermoedelijk het slachtoffer is van Fortunario.
Op zijn website beschrijft het bedrijf zichzelf als "een groep experts op het gebied van beleggen in digitale activa en financiële markten met technische analyse en macro-economische studies met betrekking tot cryptocurrencies en cryptocurrency-arbitrage."
Bitcoin-zwendel neemt toe in Ecuador
Het gebruik van bitcoin en andere cryptocurrencies is in Ecuador verboden als betaalmiddel, maar er is geen regelgeving die het beleggen met cryptocurrencies verhindert. Om deze reden neemt het aantal platforms in het land toe dat een hoge winstgevendheid biedt om de aandacht van gebruikers te trekken. En in hetzelfde tempo groeien de oplichtingspraktijken.
Tussen januari 2021 en maart 2022 meldde de Superintendency of Banks zelfs het bestaan van 38 bedrijven en instellingen die niet bevoegd zijn om actief te zijn in de financiële, verzekerings- en effectensector.
Van deze 38 niet-geautoriseerde instellingen bieden er 10 bitcoin-gerelateerde producten aan. Deze omvatten bedrijven zoals Mtcoin, Xapo, Elite Argotty en KRC Kapital.
Om een mogelijke zwendel op te sporen, geven de autoriteiten een reeks waarschuwingen. Luis Espinosa Goded, een professor aan de Universiteit van San Francisco in Quito, wijst er bijvoorbeeld op dat er vijf elementen zijn waarmee gebruikers rekening moeten houden wanneer ze op cryptocurrency-platforms werken.
Benadruk dat de eerste waarschuwing een gegarandeerd rendement is van meer dan 10% per jaar. Als een tweede belangrijk punt beveelt hij aan op zijn hoede te zijn voor bedrijven die controle hebben over cryptocurrencies van gebruikers.
Espinosa Goded gelooft ook dat het een valse investering kan zijn wanneer de winst of winst afhangt van het aantal extra partners of klanten dat de gebruiker moet opnemen in een bepaald platform of bedrijf. "In deze gevallen is het meer een piramide", zegt hij.
Hij is ook van mening dat de belangrijkste cryptocurrency bitcoin is, en dat de uitnodiging om te investeren met andere weinig bekende cryptocurrencies wantrouwen zou moeten wekken. En ten slotte nodigt hij ons uit om op onze hoede te zijn voor bedrijven die "een transformatie van de manier van leven" voorstellen; dat wil zeggen, als een soort baan, om hun economische problemen op te lossen of om rijk te worden.
