Regels voorgesteld door het Amerikaanse ministerie van Financiën die zouden vereisen dat gebruikers voldoen aan de KYC-vereisten bij het verzenden van digitale activa naar een privéportemonnee, kunnen ondoeltreffend blijken te zijn, aldus blockchain-analysebedrijf Elliptic.
In zijn analyse van het nieuwe wetsvoorstel van FinCEN zei Elliptic dat de wet "een negatieve impact" zou kunnen hebben op de effectiviteit van bestaande AML / CFT (AML / CFT) wetgeving.
Begin december bracht het ministerie van Financiën een vooraankondiging uit van de voorgestelde verordening, waarin werd bepaald dat gebruikers van gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen die hun bezit willen overboeken naar hun eigen privéportefeuille, of die van iemand anders, informatie moesten verstrekken. gedetailleerde persoonlijke informatie voor transacties van meer dan $ 3.000. Uitwisselingen zouden ook nodig zijn om enkele of groepstransacties te rapporteren die meer dan $ 10.000 bedragen, terwijl nu platforms zoals Bitcoin Revolution zij zijn hiertoe niet verplicht.
Een controversiële wet
Volgens de aankondiging van het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) heeft het publiek tot 4 januari 2021 de tijd om opmerkingen of feedback te geven op het nieuwe wetsvoorstel. In zijn analyse zei Elliptic dat de wet de risico's van niet-gehoste portefeuilles overdrijft, omdat transacties met cryptocurrencies al kunnen worden gevolgd door het bijbehorende blockchain-grootboek te analyseren.
Dergelijke analyses worden al door wetshandhavers gebruikt om criminele activiteiten te volgen, en daarom zouden de nieuwe regels volgens Elliptic alleen de documentatiekosten voor informatie die met bestaande middelen kan worden geraadpleegd, verhogen.
De voorgestelde regels werden ook aanvaard door afwijzingen die nog vóór hun vrijlating waren overeengekomen. Regelgevingsdeskundigen hebben aangegeven dat de regels wijdverbreide gevolgen kunnen hebben, inclusief problemen die kunnen ontstaan voor projecten met gedecentraliseerde financiering (DeFi).
Sommige van de zorgen die over de wet zijn geuit, hebben ook te maken met de manier waarop termen als niet-gehoste portemonnee niet duidelijk worden gedefinieerd of met vage indicaties of financiële instellingen dergelijke informatie al dan niet van tegenpartijen moeten verzamelen.
Elliptic's verzoeken aan de Treasury Department
Uit de gegevens die Elliptic in zijn analyse citeert, blijkt dat minder dan 10% van de illegale fondsen in niet-gehoste portefeuilles blijft en dat de overgrote meerderheid "gewoon slapend" is.
Elliptic merkte op dat, aangezien zelfs slechte actoren volledig afhankelijk zijn van hun vermogen om cryptocurrency te verzilveren en om te zetten in fiat, informatie over die fondsen wordt gedeeld met FinCEN met behulp van Suspicious Activity Reports (SAR's) en dat de nieuwe regels dus gewoon meer werk zouden toevoegen. het opstellen en archiveren van documenten.
Elliptic zei ook dat de termijn van 15 dagen voor commentaar op deze wet opgelegd door de schatkist "ten onrechte kort" is en vraagt de afdeling om de termijn te verlengen tot 90 dagen.
Elliptic stelde dat de voorgestelde vereisten niet in verhouding staan tot fysiek contant geld en zei dat de regels "een ongerechtvaardigde belasting zouden opleggen" op financiële innovatie. In zijn aanbevelingen aan FinCEN voerde het bedrijf ook aan dat de voorgestelde regels voor vereisten inzake tegenpartijregistratie moeten worden geschrapt.
